切记一定请远离这四类“理财师”！

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摘要:随着互联网金融的广泛普及，理财规划师与员工之间的差距越来越大。

随着网络金融的广泛普及，理财规划师的差距越来越大。与此同时，越来越多的人自称是理财规划师，而且他们中的很多人都是混血。我们如何选择一个不仅在技能上专业，而且在性格上正直的理财规划师？如何尽快发现不良的财务计划者？

首先，远离没有执照和不专业的“理财规划师”

专业是理财规划师的第一要素。理财要求理财规划师掌握各种金融工具和相关法律法规，为客户提供量身定制的实用理财解决方案。基本证书是必不可少的。银行、证券、保险等金融机构将要求员工获得必要的资格证书，而要求较高的机构将要求一些员工获得含金量较高的资格证书，如注册会计师和会计师。

目前，很多线下理财公司的员工也自称是理财规划师，这从专业角度来看是不合理的。线下理财公司对求职者的要求极低，而且他们经常采用类似传销的人际策略，都是以销售为唯一评估，公司没有必要要求员工做考证。

第二，远离职业道德低下的“理财规划师”

高尚的职业道德是优秀理财规划师的必备要素。最近，你经常可以听到这样的消息:某银行的财务经理由于飞订单而无法支付客户的资金。飞订单实际上意味着向客户出售机构或公司以外的金融产品，以获得额外的介绍费或佣金。银行和大公司的大部分财务支付问题都是由低质量员工的飞订单造成的。更重要的是，直接把客人的钱据为己有是值得警惕的。

第三，远离有犯罪记录的“理财规划师”

互联网金融尚未出台网上贷款监管的细则，具体监管尚未成型，且存在逃债、倒闭等现象，其中这些公司的大部分员工重新选择了新的行业，部分员工选择了新的理财公司。据仙生介绍，目前，大多数网上贷款公司已经禁止员工进行电子租赁。

为什么第一个声音会列出这个项目？大多数人认为公司已经倒闭，基层员工不清楚。怎么能责怪他们呢？其实不然，先生认为公司的员工应该最清楚一个平台的好坏，即使他们对这个平台知之甚少，他们仍然欺骗客户购买理财产品，这就是道德问题，这就是欺诈！当然，有些从业者会说:“我们老板要跑了，我怎么知道？”！“当然，如果你连自己的公司都不知道，你就不配做财务规划师。你有多不专业，你甚至不能彻底研究你自己的公司？还在向顾客销售产品吗？！

贤生始终认为，随着经验的增加和要求的提高，优秀的理财规划师会用脚投票给优秀的公司或平台。为了对客户的资金负责，他们也在考虑自己的事业。

第四，远离跳槽的销售“财务规划师”

这种理财规划师是以自我表现为导向的，经常挂在嘴边的一句话是"总的来说，我这个月的表现还是有点差，你能帮忙吗？"诚然，理财产品的销售是理财规划师工作的一部分，但这类理财规划师却无限扩大自己的利益，忽视客户的需求，这也会引起客户的反感。

这些理财规划师大多没有传统的理财经验，他们成了半路出家的和尚。他们可能主要销售商品，如房地产销售和药品销售，并把他们早期的销售经验带到金融营销中，这可能会在一段时间内取得成就，但大多数不会持续很久。这种理财规划师也是一种跳槽。频繁的跳槽给顾客一种不稳定的感觉，这是值得警惕的。

现在让我们看看你的理财规划师是不是以上四种类型之一。如果是这样，请远离！！记住！