理财圈套要当心！揭秘诈骗背后的“弥天”谎言

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这是最好的时候，也是最坏的时候。从年初南京特大非法集资案的审理，到年中轰动全国的泛亚案，再到年底的“西藏e”非法集资案...在这个充满谎言和陷阱的时代，我们应该去哪里？边肖带你回到人们仍然记得的那些“大案子”。

第一类:贵金属投资欺诈

福建蔡威在交易中实行t+0单日结算的无债结算系统，采用5倍以上的保证金模式，假借贵金属投资进行变相期货交易。4，962名未取得牌照的客户被组织进入交易系统，参与炒作“蔡威金”、“蔡威银”。违法交易总额585.96亿元，交易费用和递延费用1.57亿元。

揭露谎言:在这起特大案件中，犯罪分子通过“无债一身轻”、“5倍以上保证金”等宣传来证明自己的可靠性，但这只是一个表面工程。如果我们透过现象看本质，就会利用大部分投资者无法清晰区分贵金属实物交易和期货交易的特点，从而进行变相交易。

第二类:私人非法借贷

周女士是江苏省连云港市人，她将30万元存款借给一个“朋友”投资，朋友承诺年利率为30%。起初，周女士每月按时收到利息，但不到半年，“朋友”就消失了。这时，周女士发现借钱投资的“朋友”是个骗子，所谓的投资项目是假的，所有的借款都被这个人挥霍掉了。

谎言透露:“年利率超过30%，月利率超过5%。”...这些比正常投资高几倍的高息贷款吸引了无数人的注意，但法律规定同期民间借贷的最高利率不得超过银行贷款的四倍。这个明显的高利益谎言绝不能被欺骗。

第三类:p2p运行

90后白金老总滕海川曾以成功企业家的身份登上央视访谈栏目，使得平台人气飙升。该网站甚至公布了“滕海川先生的新婚及前海上市成功”，称滕海川先生于9月19日结婚，5天内发行了588万张(888万秒)，年利率为6%。任何投标的人都可以得到投标金额0.2%的红包。此外，以我行月末冲量目标为名，发行总额为1亿元的日标，累计投资超过5万元，奖励金额为0.5%。然而，几个月后，该网站发出了停业整顿的通知，然后跑了，失去了联系，涉及70万元。

揭露谎言:天空标准和大标准都有很多漏洞，原因也很随意。为什么投资者不能保持警惕并持续投资？上央视并不意味着你是合法的，炒作是没有边界的。投资者应该对吸引人的噱头有自己的风险判断，如高利息、高利润、第二利润等。

第四类:虚假信任

河北融投曾是中国河北省第二大担保公司，但2015年，河北融投的风险暴露无遗，担保能力丧失。近50家金融机构，如银行、信托、证券、基金甚至p2p，正面临项目违约，500亿债权处于危险之中，因为它们没有履行自己的担保。河北融投从河北担保到全国各地，部分项目年利息达10.5%~12%。

揭秘:不难发现，河北榕头后期的投资项目种类繁多，可以说是保证了各项业务的完成，投资项目的数量在不断扩大，兴趣在不断增加。这实际上反映出该公司在扩张和再投资方面一直处于混乱状态，一度“值得信赖”成为谎言的支持者，这令人担忧。

2015年，友好的帮助感动了每一个人，也有令人不寒而栗的虚假欺诈。睁大你的眼睛，看看隐藏在你身后的谎言，这样2016年将会有更多的阳光和更少的阴霾。