蹊跷的融资方 隐秘的大股东 贵州省能源担保在保项目2.5亿兑付危机调查

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“我们只是一个空壳。这家公司也是我在外面借的壳。只有注册，没有实际操作，没有场地，没有员工。”贵州创世天下装饰工程有限公司法人向《21世纪经济报道》表示，该融资公司不是真正的借款人，没有使用资金。

本报记者南水贵阳上海报道

5月中旬，重庆最大的民营p2p企业——重庆亿久金融服务有限公司(以下简称“亿久金融”)遭遇赎回危机，贵州能源担保公司承担了亿久金融成功融资的57个保险项目的风险，涉及投资者1349人，担保本金总额2.538亿元。

贵州能源担保公司担保项目逾期后，投资者、易九金融、贵州能源担保、两地金融机构等各方正在协商处置方案。

《21世纪经济报道》记者已经调查采访了很多天，试图解决57个项目难以偿还的真正原因，但是随着调查的深入，还有越来越多的谜团，包括融资方的真实性，贵州能源担保的实际控制人，以及资金的实际使用情况。

上述57个项目中有部分融资人自称为“融资渠道”，从易九金融投资人处筹集的资金只在公司账户中停留很短时间，实际融资人不明。

同时，贵州能源担保公司在其官方网站上表示，2014年，为进一步提高公司效率，公司股东大会调整了股权结构，完成了国有股由相对控股向绝对控股的实质性转变。

然而，贵州能源担保公司的最大股东贵州煤炭管理指导服务中心声称，其50.67%的股份是代表该公司持有的。

曾与亿久金融合作的担保公司高管推测:“如果发生如此大规模的违约，将会受到经济低迷的影响，违约项目将会积累和集中；要么是担保公司存在问题，表面融资方可能不真实，融资金额较大的实际融资方难以偿还，导致空壳公司集体违约。”

但谁从一九金融投资者手中拿走了这笔钱，这个谜还在继续。

赎回结果仍在协商中

今年5月中旬，贵州省能源担保有限责任公司在易九金融成功融资的57个保险项目中遭遇风险，涉及投资者1349人，担保本金总额2.538亿元。

易九金融董事长陈林表示，易九只是一个纯粹的互联网金融平台，其模式是一家国有担保公司的担保项目，由易九平台融资。

“亿久金融只设立合规部，对担保公司相关项目和文件的合规性进行审查，不设立风险控制部。”陈林告诉《21世纪经济报道》记者。他认为，作为一个平台，它应该是纯粹的中介，而不应该伴随着风险调查和风险补偿功能。

依托国有担保公司的作用和较高的回报，一九金融迅速发展成为重庆最大的民营p2p企业。

然而，随着经济低迷，国有担保公司的代偿能力也受到了考验，贵州能源担保的代偿能力也一直存在问题。这家注册资本为3亿英镑的担保公司”还拥有互联网平台，如一九财务和金鹏学院。逾期贷款出现。”陈林说道。

贵州能源担保公司担保项目逾期后，包括投资者、易九金融、贵州能源担保和两地金融机构在内的各方经过多次谈判，实质性赎回方案的出台仍处于博弈状态。

5月25日，贵州省能源担保公司副总经理黄鹏在接受《21世纪经济报道》采访时表示，5月24日，他与重庆市金融办、亿久金融进行了磋商。三个月内，贵州省能源担保公司协调第三方上市公司以现金或投资者指定的支付方式补偿1.25亿元，其余50%未来偿还。重庆金融办和电子九金融协会将该方案带回重庆，并在一周内组织投资者代表进行咨询。

奇怪的融资方

据《21世纪经济报道》记者报道，在E-9金融平台上，贵州省能源保障研究所担保的57个担保项目中，有48家融资公司。根据工商登记资料，很多公司的员工人数不超过10人，有些公司找不到相关的工商登记资料。

根据公司工商注册地址信息，《21世纪经济报道》记者实地走访了贵州侨福地质勘察设计咨询有限公司、贵州小红茂装饰工程有限公司、贵州创天夏装饰工程有限公司、贵州杨电器有限公司等融资公司，但未能在工商注册地找到上述公司。

记者致电贵州侨福地质勘察设计咨询有限公司和贵州小红茂装饰工程有限公司，对方称他们是公司的原法人，去年将公司转让给他人，地址也发生了变化。然而，许多原法人表示，公司在转让前不需要融资。

“我们只是一个空壳。这家公司也是我在外面借的壳。只有注册，没有实际操作，没有场地，没有员工。”贵州创世天下装饰工程有限公司法人向《21世纪经济报道》表示，该融资公司不是真正的借款人，没有使用资金。

贵州创世天下装饰工程有限公司法人还透露，贵州能源担保公司用他原来的身份证办理了账户，并给了他一些佣金。“账户上的资金不到一分钟就被转出去了，我不知道他们去了哪里。”

“钱是通过易趣支付的，易趣九不处理双方的资金，更不用说集资了。投资者、金融家和担保人的账户都是在Easy Pay上独立开立的，他们已经通过了与公共安全和银行相关的繁琐的实名认证。”陈林介绍了易九金融融资后的资本走向。

贵州能源担保公司副总经理黄鹏在接受记者采访时表示，目前他并不了解上述情况，但已经调查了解了该融资公司的真实性。

此外，虽然《21世纪经济报道》记者找到了贵州金东洋电器有限公司的注册地址，但该物业的大门已经关闭，物业的保安说该公司很早就搬走了，只留下了一些名片。记者拨通了名片上的电话号码，对方强调他们是东阳电力维修部的。至于贵州金东洋电器有限公司，它已经不在他们的名下，与他们无关。

一些金融律师告诉《21世纪经济报道》，问题的焦点在于金融家的项目是否真的存在，资金的流动和实际使用是否存在问题。如果存在上述问题，实际融资人可能涉嫌非法集资，担保公司需要承担相应的民事责任。如果担保公司与融资方的实际控制人有关联，或者担保公司为融资方的实际控制人非法集资或欺诈提供担保，也可能涉嫌共同犯罪。

最大股东的股份代表。

随着调查的深入，贵州能源担保公司的实际控制权问题浮出水面。对外宣布的实际国有担保公司占国有资产不到50%，代表其持有最大股东的股权。

据官方网站介绍，2011年初，在贵州省能源局的推动下，经贵州省政府批准，贵州盘江化工厂(现贵州盘江化工集团)、贵州煤矿设计研究院、贵州煤炭管理指导服务中心和新希望(000876，BUY)集团共同出资成立了贵州能源担保公司。

贵州煤炭管理指导服务中心负责人向《21世纪经济报道》表示，贵州能源担保公司成立之初，共有7名股东，实际投资3亿元，资金到位。

其中，贵州盘江化工投资6000万元，占20%；贵州煤矿设计研究院投资3000万元，占10%；贵州化肥光大能源有限公司投资近5000万元，占16%；贵州煤炭管理指导服务中心投资1000万元，占3.33%；上述四名股东均为国有，其余三名股东为私人股东。当时，贵州盘江化工厂负责人担任贵州能源担保公司董事长。

然而，2014年，贵州能源担保公司完成了股权转让。

贵州煤炭管理指导服务中心负责人进一步介绍，2014年，一家民营企业(纵向和横向；发音；材料)购买了贵州能源担保(原由深圳东信昌投资有限公司持有)约50%的私人股份。由于贵州能源担保公司没有创造利润，贵州煤炭管理指导服务中心想退出，但宗衡物资认为这将影响公司的国有性质。因此，贵州煤炭管理指导服务中心与宗衡物资签订协议，帮助他们持有约50%的私人股份，以保持国有性质。一年后，他们正式退出，宗衡物资购买了3.33%的股份，贵州煤炭管理指导服务中心收回投资1000万元。但截至目前，280万元的纵横物资尚未归还，贵州煤炭管理指导服务中心继续持有相关股份。

为了收回1000万元的股权投资，贵州煤炭管理指导服务中心帮助宗衡物资持有股权。

根据贵州省金融办2015年2月4日出具的《关于同意变更贵州省能源担保有限公司股东的批复》，贵州省金融办同意公司股东深圳市东信昌投资有限公司将其出资1.52亿元人民币，占50.67%，转让给贵州省煤炭管理指导服务中心。

根据工商注册信息，贵州煤炭管理指导服务中心现为贵州能源担保公司的最大股东。上述负责人还透露，鼎盛鑫融资担保公司(以下简称鼎盛鑫)代表民营企业前来收购和接管，贵州能源担保公司董事长杜金等高管团队也来自鼎盛鑫。

鼎盛鑫金融担保公司前身为贵州省丁鑫经济担保有限公司，杜金前身为贵州省丁鑫经济担保有限公司执行董事..

《21世纪经济报道》记者来到鼎盛鑫所在的天鸿业大厦，发现贵州纵恒通达材料有限公司也在该大厦内。

声称与鼎盛鑫有合作关系

根据5月13日会议纪要，在贵州省金融办领导的协调下，贵州省担保公司、贵州省能源担保公司及相关企业领导召开紧急会议，讨论近期贵州省能源担保公司在E-9金融平台重大担保风险处置相关事宜。

值得注意的是，除了贵州省金融办、贵州省担保公司、贵州省能源担保公司负责人的签名外，还有贵州省担保行业协会负责人的签名。

贵州能源担保公司的一位高管告诉《21世纪经济报道》，签名是贵州担保行业协会秘书长，一位姓唐的女士。

据公开消息，贵州担保行业协会秘书长是丁胜信，会长是唐文峰。

上述贵州省能源担保公司高管解释说，贵州省能源担保公司是协会的副会长单位，协会协助协调处理。此外，《贵州能源担保有限公司与E-玖财务咨询5月9日会议纪要》包括:15天内，对一家国有担保公司或两家信用能力较强的民营担保公司进行再担保，贵州省金融办将对担保公司进行资格审查，上述民营担保公司为鼎盛鑫。

他还表示，贵州能源担保公司与鼎盛鑫是合作关系。“过去两年，私人担保公司的日子不好过，两家公司会相互推荐业务。”。

贵州某金融企业负责人透露，近年来，作为一家民营担保公司，获得银行融资相对困难。

根据鼎盛鑫融资担保公司的官方网站，该公司有500名员工，16个分支机构(包括贵州、广西、江西、新疆、山东等地)，保险总额近80亿元。

今年3月，鼎盛鑫在澳大利亚证券交易所上市。《贵州省能源担保有限责任公司会议纪要》和“一九财务咨询5月9日”包括:贵州省能源担保有限责任公司在三个月内(2016年8月1日前)为一九募集了1.25亿元。平台上的项目补偿；一年内不能全部清偿的，上市公司应当承担连带清偿责任。记者了解到，这1.25亿元是上市公司的股票。

因此，一些投资者猜测，提供1.25亿股的上市公司是鼎盛鑫。

黄鹏告诉记者，贵州能源担保公司是一家愿意出资帮助的第三方公司，旗下没有上市公司，其经营行为具有一定的隐私性，不方便透露具体公司。5月23日，本报记者发函采访丁胜新，但截至发稿时，尚未收到回复。

此外，黄鹏还表示，贵州能源担保公司在金鹏学院等p2p平台上也有担保项目，但都是正常支付，不是由担保公司或金融家支付，而是由金鹏学院等p2p平台支付。