金融圈十起骗局大曝光 总有一款让你刻骨铭心！

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近年来，金融诈骗案件频繁发生，诈骗模式层出不穷。在2015年的金融领域，出现了泛亚洲和电子租赁等“明星”案例。让我们从十大金融骗局开始，希望以此作为警示。

1.泛亚骗局

昆明泛亚有色黄金交易所的“日金宝”基金委托产品导致逾430亿投资者的基金失败。

2015年9月21日下午13: 30，来自全国各地的1000多名泛亚投资者聚集在中国证监会前捍卫自己的权利。他们身穿印有标语的白色t恤，拉起横幅，高喊“活捉单久良，还我血汗钱”等口号。监管的缺乏和人性的贪婪使得这个世界上最大的稀有金属交易所持续了几年疯狂的资本追逐游戏。最终，资金链断裂，20多个省份的22万名投资者几乎无法收回430亿元资金。

事件发生后，一个被北票迷了路的农民在微博上写了一篇关于他和泛亚的悲惨故事。有一段时间，“你贪利息，别人要你的本金”传遍了朋友圈。我特别困惑。这么多人被骗了，却没有一个人识破？骗子是太聪明了，还是被骗的人太贪婪了？泛亚显然是一家公司，但它已成为一家类似于官方机构的交易所。地方政府在其中扮演什么角色？我没有足够的头脑，所以你自己想想。

2.金太阳事件

金太阳基金董事长王玮琦是一个连环诈骗犯，是金融界的“岳不群”。

九月底，它位于北京

回顾过去，金赛银行用这些伎俩来欺骗投资者的信任。首先，为了装扮自己，它在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资者一个“高高在上”的印象。第二是以政府项目的名义与官员一起出售。第三，在平安保险担保的幌子下，投资者爆出平安保险200多名销售人员参与的消息，很多投资者认为他们购买了平安保险的产品。第四，搞砸了上市，不了解它的人认为这是一件大事。事实上，上交所的上市门槛非常低，比新三板差得多，更不用说创业板和主板的比较了。

随后，平安保险也对这一事件做出了回应，称平安人寿的销售人员非法推销金太阳产品约1亿元。并且会积极配合调查，不会推卸责任，并等待警方的调查结果...

3.mmm金融互助

今年，共同金融突然变得流行起来。玩家可以获得30%的月回报率，这可以通过离线开发来维持，承诺高回报和高利润。没有政府批准的公司组织，只有一个非常复杂的网站。早在20多年前，它就被认为是世界上最大的庞氏骗局之一，但玩家们乐在其中，甚至投入巨资。他们觉得自己很幸运，他们觉得自己可以赚钱然后逃跑。他们确信自己不是最后一个。只能说有太多的傻瓜和不够多的骗子。

4 .电子租赁不是p2p

12月3日，网上贷款机构披露“e-西藏涉嫌在缅甸开设银行洗钱”，e-西藏官方网站先后发布两个“e-西藏网上恶意谣言声明”。

12月16日，北京警方报告称，他们已经对电子租赁宝进行了立案调查，并对涉案资产进行了全面查封、冻结和扣押。

P2p在原始意义上具有强大的生命力，这表现在降低融资成本，推动金融改革和普惠金融。另一方面，电子租赁宝藏披着p2p的外衣，实际上在做传统意义上的非法集资。

5.677 p2p崩溃并运行

十月左右，一篇题为“p2p崩溃紧急提醒！文章《677运营公司》打破了朋友圈，列出了一份运营公司的详细名单，以提醒投资者所涉及的风险。

尽管这种趋势很频繁，但国家仍然支持互联网金融的发展。11月3日，“十三五”规划方案出台，提出要规范互联网金融发展。这是第一次被列入国家五年计划提案。网络金融已经成为国家发展多层次资本市场的重要组成部分。

事实上，从这个角度来看，677家p2p公司跑了是件好事。随着国家的重视和相关法律的完善，这将加速p2p的洗牌，未来p2p行业将更加规范和透明。

然而，毕竟，p2p仍处于洗牌的中间阶段，一些公司正在浑水摸鱼。具体的投资技巧并不多，网上搜索也很多。简而言之，投资者在进行任何投资之前都应该三思，不要赶在这股潮流的最后一班车...

6.私人借贷崩溃了

一般来说，20%、30%甚至更高的年利率被用作一种掩护。在投资者最初投资数万元后，数十万甚至数百万元将被添加后的“甜头”。最后，借款人逃脱，企业破产。

最著名的应该是四川汇通担保事件。汇通注册资本9亿元，是四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作信用担保专业公司之一。它伪造了大量贷款项目，注册了数百家空空壳公司，并通过数十家投资和财富管理公司从私营部门筹集资金，最终资金链断裂。据媒体报道，涉案金额约为100亿元人民币，事件发生后，其高管逃离了中国。

不仅如此，在汇通之后，四川民间金融的余震还在继续，老板逃跑、失去联系、被抓，成了四川民间借贷圈的常态。与此同时，陕西、甘肃、河南等地也相继曝光了投资公司和担保公司的“脱逃”事件。

此外，在担保方面，值得一提的是河北榕头事件，它曾是中国第二大担保公司，也是河北省最大的担保公司。它担保的项目涉及银行、信托、许多金融机构甚至私人贷款，这可能导致数百亿美元的不良资产。后来，这一事件继续发酵，引发了一场血案，私募股权基金公司环球财富(Global Rich)的首席执行官被严重刺伤。

7.银行财务管理“飞盘”

银行飞盘，即银行员工被投资公司的高额佣金所吸引，与其他投资公司暗中勾结，以银行的名义出售投资公司的理财产品，夸大利润欺骗投资者，导致投资者被骗。

几个月前，很多市民说他们从中国农业银行北京通州支行客户经理李那里购买了理财产品，但到期后本金和收入都没有兑现，涉及17人，总金额为2248万元。这是一个典型的银行票据欺诈案件。

在这里，我将教你三个识别银行飞单的技巧:

首先，我们必须清楚地看到相关理财产品的合同条款，看到承包商是否有银行参与，是否有银行印章，并注意识别印章的真实性；

其次，我们必须仔细识别理财产品的好处。现在银行的理财收入一般在4%左右；

第三，我们应该仔细阅读金融产品说明书，清楚地了解产品是否有担保，募集资金的具体投入、收益、期限等。

此外，值得注意的是，银行出售和兜售的一些所谓理财产品的本质是分红保险或投资连结保险。这种保险的整体保障功能不强，整体保费较高，期限较长，分红保险中的分红没有保障，投资者应该区别对待。

8.高折扣存款

日前，《萧山日报》爆料，一年多前，萧山、杭州、宁波等地16名储户向中国工商银行甘肃省临夏市东乡(县)支行存入2.88亿元巨款。现在，存款已经过期一个多月了，不能从银行赎回。

事件的大致经过是:当地一家大型民营企业的负责人魏首先以高折扣的方式吸引浙江等地的储户在东乡县工行存款3.12亿元。然后与银行高级官员勾结骗取贷款。许多基金中介从中层获得不同金额的佣金，这远远高于存款人的利息折扣范围。魏组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，并以此作为质押，骗取银行巨额贷款。

目前，警方已经逮捕了一些涉案的关键人员。涉案资金也被冻结。警方表示，如果当事人能够证明存款资金来源合法，经过调查核实后，他们将逐步解冻存款。

9.现货原油和白银投资

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