【财讯】“雷的盛宴”是怎么落幕的？——“钱宝网”非法集资案真相调查

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张小雷正在接受警察审判( 1月14日拍摄)。 年12月26日，钱宝网实际统治者张小雷来到南京市公安局写声明，向警察自首。 他摆脱了无法填补的巨大庞氏骗局，却把追随他的“宝粉”们推上了深渊。 据说钱宝网成名时，张小雷多次与“宝粉”聚餐，称之为“雷宴”。 现在“宴会”黑暗闭幕，背后露出凶恶的真面目。 长沙新闻网发(南京市公安局供图)

长沙新闻网南京1月20日电题:“雷宴”如何闭幕？ ——“钱宝网”非法集资事件真相调查

长沙新闻网“新华视点”记者白阳，朱国亮

这是张小雷在事件投票时写的声明( 1月14日拍摄)。 长沙新闻网记者朱国亮摄

“因为违反了国家的相关规定，所以不能用新的旧方法向投资者吸收资金，现在支付本金的利息。 ”。 年12月26日，钱宝网实际统治者张小雷来到南京市公安局写声明，向警察自首。 他摆脱了无法填补的巨大庞氏骗局，却把追随他的“宝粉”们推上了深渊。

据说钱宝网成名时，张小雷多次与“宝粉”聚餐，称之为“雷宴”。 现在“宴会”黑暗闭幕，背后露出凶恶的真面目。 围绕事件相关的疑点，记者前几天赶到南京，对事件的民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人和关联公司进行了现场采访，还原了“钱宝系”“产业帝国”背后的真相。

以“领工资”为名，租新的以旧为实

“交押金，看广告，做任务，赚取收入”这一迷人的推广语是钱宝网在短短几年内迅速崛起的秘诀。 根据警察的初步调查，钱宝网以高额利益为魅力诱饵，继续使用吸收新顾客资金、兑付老顾客本金和利益的方法，向不特定的社会公众大量非法吸收资金，相关的集资参加者遍布全国，直到事件。

张小雷主张，钱宝网的商业模式是建立互联网平台吸引顾客的观察力，在顾客资源积累到一定规模后，与广告主合作构建广告销售渠道。

为了“储蓄”顾客，钱宝网设计了“签名”“做任务”等方法。 所谓的“做任务”分为广告任务、共享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要支付金额不同的“保证金”，“保证金”越多收益越高。

以广告任务为例，参加者需要重新点击钱宝网提供的广告来观看。 但是，张小雷和多家企业高管表示，平台开通后，外部企业品牌几乎没有发布广告，其“任务”第一是从网上随便找来的广告和企业内视频等。

在钱宝网的普及中，参加者完成任务获得收益的行为称为“领取工资”。 很多参加者告诉记者，任务几分钟就结束了，如果按照规定完成每天的签名和“任务”，获得的“工资”将达到40%-60%的收益率。 根据事件的民警，看广告的行为不能产生这么高的利润。

江苏三法律事务所律师王炜表示，正常的工资报酬应该与劳动量相结合，但本案中所说的“工资”直接与“保证金”的金额相结合，实质上不是真正的劳动报酬，而是对“本金”“利息”的一种捂眼睛

记者说，钱宝网在线发布“任务”，网上提供各种高收益投资产品。 以年末上市的苏河二期产品为例，20万3年后承诺给予144万的回报，然后将线下产品转换为在线。

在高利贷的诱惑下，钱宝网会员的规模迅速扩大。 张小雷表示，截至事件发生时，钱宝网日活动用户已达一百万人。

这样规模的顾客意味着巨额的利息支出。 张小雷坦白说，钱宝网吸收客户的保证金是处理资金问题的第一途径。 钱宝企业线下产品的总负责人端某也证明，从客户那里吸收的资金没有托管在第三方身上，而是存放在公司的资金池账户和张小雷的个人账户里，其中大部分是用来兑付老客户的本金和利润的。

“这么高的利率肯定不会长久存在。 我自己没有积极投资过钱宝网，劝周围的人不要参与钱宝网投资。 ”。 钱宝企业战术快速发展研究中心主任杨某说。

这是张小雷包装为“价值100亿”的“老山森林公园度假”项目。 其实，这是航空空用地，“钱宝系”公司购买这个地块只需要2亿美元以上。 现在也处于空闲状态( 1月15日拍摄)。 长沙新闻网记者朱国亮摄

充满谎言的“产业帝国”

为了维持“高利率支付”的链条，需要越来越多的资金支持。 因此，张小雷精心编造了“钱宝系”“产业帝国”的幻想。

在钱宝网店天盖地的广告推广中，“钱宝系”公司有70多家房子，涵盖了微商、房地产、足球、甘油、共享自行车等不同行业。 但是，根据警察的调查，实际经营的企业只有20家，产生的利润不足以涵盖必要的高额利息，而且这些企业大部分是内部关联交易，外部利润来源极少。

为了加强自身的光环，张小雷大力宣传旗下的一点项目作为有前途的“高质量资产”。 但是记者实地访问的结果发现这些项目的实际情况和推进文案相差甚远。

以“江北智慧城”为例，广告主张“占地200多亩，综合市场价格近200亿美元”。 根据警察的调查，钱宝企业获得这个地块时的消费是12亿余元。 记者看到，在项目现场，工地上长着荒草，两座大楼只装修了外立面，内部还处于空白状态。 南京市国土局浦口区土地交易所负责人表示，这块土地是科研设计用地，附加值空之间有限，不能按计划随意变更，也不能开发住宅。

钱宝企业的另一个地方是以“100亿美元”包装的“老山森林公园度假区”项目，是“钱宝系”公司花2亿美元以上购买的航空空用地。 国土部门相关人士表示，该土地的规划用途和转让合同只能用于航空空员工宿舍、航站楼、航空空旅客住宿等，不能用于通常的商业开发。

年，江苏吉信甘油科技有限企业被“钱宝系”公司收购。 淮安不为人知的化工厂自那时以来，被夸耀为“亚洲第一、年利润超过2亿”的顶级企业。 记者说，该工厂的年设计生产能力为10万吨，但年实际产量为4.8万吨，江苏省内也没有突出。 从公司的纳税申报书和会计报告来看，该工厂每年的销售额为2.57亿元，净利润仅为1166万元。

关于让很多参加者开心的成都钱宝足球俱乐部，警方的调查报告显示，该俱乐部的净资产为-1879万元，负债7000万元，拖欠了数百万元选手的工资，已经没有赔偿债务。

据民警介绍，张小雷一方面以营销之势塑造了“钱宝系”公司“财大气粗”的虚假形象，另一方面塑造了亲民的形象，吸引了人心。 据多名参加者透露，张小雷平时通过直播与顾客交流，将参加“投资”的顾客称为共同事业的“合作伙伴”，每年带顾客参观项目，开始公益活动，赢得参加者的信赖。

这是张小雷对外宣称的占地面积200多亩，综合市场价格接近200亿元的“智慧城”项目，但至今大片土地还没有开发，上面只有2栋尚未装修空大楼( 1月15日拍摄) 长沙新闻网记者朱国亮摄

准备了三年的“自首计划”

有越来越大的资金不足，这种欺诈越来越难继续下去。 张小雷说，近年来，企业每年出现一两次客户兑换。 据钱宝企业高管康先生回忆，在去年8月的钱宝网集中兑换中，企业通过延长现金化收款时间、提高网上任务收益率、迅速提高现金化手续费，度过了危机。 事实上，在无法维持资金欺诈后，张小雷已经无处可去了。

“我为这一天已经准备了三年了。 ”在看守所的高墙上，张小雷坦白说，钱宝网违反了国家相关规定，用新的方法向投资者吸收资金，“漏洞已经填补不了了”。 根据警察的初步调查，“钱宝系”公司的资金和资产无法弥补未付筹款参加者的本金缺口。

讽刺的是，张小雷被比作一直以来就像亲人一样存在的“宝粉”，终于被彻底抛弃了。 张小雷说:“‘宝粉’们的损失是我造成的，我想承担法律责任。”

据一位参加者透露，自己最初也担心钱宝网的高收益，但被张小雷包装的实力骗了，所以决定赌一下。 “投的22万元中有11万元是借的，我恨张小雷，怪自己太贪婪了。 ”。 他委屈地说。

“我的行为违反了中华人民共和国的相关法律，为投资者造成的损失深表歉意。 我想受到法律的制裁。 我想积极配合有关部门妥善解决善后问题，慷慨解决”。 张小雷说。

南京大学刑法学教授孙国祥指出，近年来非法集资犯罪手段不断改造，具有极其隐蔽的欺骗性。 钱宝网以完成任务获得高额利润为魅力诱饵，领取客户“保证金”，并使用吸收新客户资金支付老客户本金和利润的方法，其运行模式具有庞氏骗局的特点，一旦蔓延，黄金

据悉，目前南京公安机关正在加快案件侦查进度，尽力追查赃物使员工损失，最大限度地恢复筹款参加者的损失。 警察说，公安机关已经开通了“钱宝网客户调查取证受理登记平台”，希望筹款参加者及时自主通报，登记新闻，维护自己的合法权益。 然后，请筹款参加者依法表达需求，参加不相信谣言、不散布谣言、不被迷惑、不组织、各种非法活动。

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