办“信用卡”又出新招 上万元钱打水漂

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网络已经成为现代人生活中不可或缺的一部分，每个人都在“网络”中。然而，在网络世界里，有各种各样的陷阱:伪装成免费wi-fi的钓鱼陷阱，恶意应用……....

你能在网上轻松处理大额信用卡吗？“开卡”之路实际上是一个收费的无底洞

20岁的辽宁朝阳人刘志杰(音译)今年4月份想开一家烧烤店，于是他开始努力筹集本金并申请信用卡。刘志杰将注意力转向了网上的“大额信用卡”,因为他只能从银行获得较低金额的信用卡。他找到了一个，填写完相关信息后，对方打来电话。

接电话的人自称在一家担保公司工作，名叫刘。刘女士告诉刘志杰，申请大额信用卡很容易，只要支付一定的手续费。对于限额为5万元的信用卡，手续费是1500元。

由于资金紧张，刘志杰先付了200元，剩下的1300元后来付了。果然，三天后，刘志杰收到了广发银行的一份信用卡快递。

但是刘志杰没有想到的是，这一切还没有结束。

刘志杰收到广发银行信用卡后，将剩余的1300元存入对方支付宝账户。两个小时后，一个自称是担保公司董事的人又打来电话，向他收取开卡费和担保费，这是透支额度的10%，即5000元。

但是刘志杰当时没有5000元，只有4500元。

刘志杰:然后，在我汇款后，我向她要了激活码。她告诉我押金，也就是还款能力不到10%，差额是500元，然后她说不能开。

最终收取的4500元不能证明刘志杰有还款能力，因为“还不到5万元额度的10%。”因此，这笔钱已经被暂时冻结，在信用卡开通前还必须再支付5000元，之前支付的4500元可以解冻。无奈之下，刘志杰又不得不向朋友借了5000元。但是没想到，这张信用卡还是打不开。

另一方说激活卡需要“缓存数据”，但目前只有97%的缓存数据可用，3%的穷人需要300元。

此时，为了申请一张信用额度大的信用卡，刘志杰已经向对方支付了14000元，这还远远没有结束。另一方出于各种原因仍要求刘志杰付款。刘志杰开始意识到他可能被骗了。

神秘的女人带走了跨境的假钱，白色汽车成为解决犯罪的关键

2016年4月14日，辽宁省本溪市公安局平山分局刑警队接到刘志杰报警。根据刘志杰的描述，警方很快认定这是一起利用网络钓鱼网站进行电信欺诈的案件。警方立即成立了一个特别工作组来调查此案。

辽宁省本溪市公安局平山分局副局长栾东松:本案涉及的线索很少，所以我们只能从涉案资金来判断，包括犯罪嫌疑人使用的电话号码的归属，以及信用卡机的资金流向。

警方将调查重点放在了资金的向上流动上，发现所有的资金都通过信用卡机流向了7个银行卡账户，全部都在湖北省孝感市安陆。

辽宁省本溪市警方立即联系了湖北，并迅速从7家银行获得了监控录像。视频显示，七家银行的收银员都是女性，每次进入自动取款机的监控范围，她都会低下头，戴上口罩。

警察:她基本上每天都取钱，也就是说，她每天都用以前账户的卡取钱。她一天最多只能提取89万元，每天至少3万到4万元。

根据取现点之间的距离和取现时间间隔，警方得出结论，该女子有车或有车，并立即在该女子经常取钱的两个地方部署了控制。

取款的嫌疑人出现了。在银行的监控录像上，警察确实看到了一辆类似北京现代的白色汽车。

警察:我们只知道现代汽车不好，我们必须知道车号才能做下一步分析。也就是说，我们还决定等那个戴面具的女人，我们只能通过仔细查看车号来确定嫌疑人。

白色的现代汽车成了警方破案的关键。一天晚上，白色的汽车又出现了。根据现场调查员的报告，警方根据车牌号码很快找到了白色轿车的车主。根据车辆登记记录，这辆白色轿车的车主是肖，43岁。

然而，监控录像中的司机看起来不到43岁。此外，还有一名年轻女子坐在副驾驶的座位上。

警方调查了这辆白色现代汽车车主的家庭关系。根据监控录像中看到的外貌特征，发现儿媳世茂是取钱的女嫌疑人。嫌疑车的司机应该是车主的儿子肖某。

在确认世茂及其丈夫肖某是本案的撤诉嫌疑人后，警方面临一个新的问题。还有其他罪犯吗？警方决定继续部署和控制，并取得了一个意想不到的发现:有一些可疑的人，他们不断与小牟和石谋接触。这些人会成为他们的伙伴吗？

长期钓大鱼，“12通电话”暴露了嫌疑人的行踪

警察:蹲下后，我们发现这辆车的日常行踪非常隐秘。有时有三四辆车，经常停在他社区外的路边。这辆车出来后，两辆车在路中间，在路中间，所以他们滚下车床，谈论一些事情，然后手里拿着一些东西，然后迅速离开。

宋志伟:这个女人可能是在为别人拿钱，但不排除她也是主谋。

警方查出了两个可疑的手机号码。这两个手机号码与史夫妇的联系时间发生在两人取款前后。警方在查看这两个手机号码的通话记录时，发现其中一个手机号码在同一天连续拨打了12个陌生的手机号码，引起了警方的关注。

警察:我们通过互联网和百度搜索了以上12个电话号码，发现了一个非常有趣的规律:这12个电话号码都是在网上登记租房的房东的电话号码。

警方开始回访这12个电话。最后一个电话打回来时，房东说房子已经租出去了，地点在武汉新新仁嘉社区一栋18层楼的13楼。

通过小区物业的交款登记，警方查出了犯罪嫌疑人徐。根据户籍资料，徐默康的妻子黄与安陆市的戒断嫌疑人石某是表兄弟，有犯罪的可能。在黄的名下，有一辆大众汽车。

警察守卫着社区。第三天晚上，警察一直在监视的房间的灯突然亮了，嫌疑犯终于出现了。

警方曾发现徐的妻子黄名下有一辆大众牌汽车，但黄和这辆车从未出现在新新的住宅区。警察调出了汽车的买卖信息，以及运动轨迹，并找到了一个叫杨嘉玲的地方。调查人员立即赶到附近，三天后，调查人员发现一名妇女带着一个小女孩，这是徐的妻子黄，警方正在寻找她。

警察跟着她回到一个类似于工厂建筑的住所，发现了一辆黄名下的大众汽车。这意味着整个诈骗集团的最后一个落脚点已经找到。至此，警方认为关闭网闸的时机仍然成熟。

辽宁省本溪市公安局平山分局刑警大队少校刘全峰:我们的计划是等她妈妈抱着孩子离开...让我们等待一个机会进入房子进行逮捕。

2016年7月15日，三个警察逮捕小组在安陆和武汉的三个窝点成功逮捕了7名嫌疑人。7月19日，警方将徐、武汉等6名犯罪嫌疑人押回本溪，犯罪嫌疑人石某因怀孕被取保候审。

经过询问警方，了解到世茂以前曾在电信诈骗团伙中工作，因此掌握了一些电信诈骗的方法。结婚后，她又回到了原来的工作岗位，但这次她把丈夫和妹妹也带了进来。

世茂怀孕后，她打电话给姐姐，请她过来帮忙。那时，她姐姐没有工作，她觉得打电话很容易也很赚钱，所以她和姐姐姐夫一起作弊。我姐姐打电话来说有欺诈行为，石谋和她的丈夫肖某取钱了。

徐:可能是习惯了不劳而获，因为我的工作量比较轻，不用做什么重的事情。这可能是一种习惯，要求我马上找个地方工作，听听别人的叫喊。每月两三千元。如果差距如此之大，可能马上就无法接受了。

半小时观察:在线欺诈的模式正在不断翻新

借助互联网、电话、短信等现代通信技术，捏造事实、隐瞒事实、骗取他人财物的犯罪屡禁不止。尤其是网上欺诈的模式正在不断翻新，危害也越来越严重。刚订了票，骗子打来电话；我不知道有多少人遇到过这种情况，我一发邮件，骗子就打电话来了。

据北京市公安局网络安全总队和360网络安全中心联合建立的网络欺诈举报平台王烈平台发布的《现代网络欺诈产业链分析报告》初步统计，去年年底，中国至少有160万人从事网络欺诈行业，年产值超过1100亿元。面对这样的难题，除了公安部门和行业主管部门加大打击整顿力度外，我们还应该有更多的防范意识。在天上，馅饼永远不会掉下来。