央行召开全国互金排查交流会：部分资金往来极复杂

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深圳金融办主要通过以下方式筛选出高风险的网络金融企业:一是案件筛选，即网络金融公司高管和股东有经济或刑事案件记录，其设立的网络金融企业风险较高；第二，通过对第三方信息的筛选，例如，在网上贷款家中有更多不良评论的互联网金融企业将会关注它。

互联网金融的研究正在不断进行。

《21世纪经济报道》记者获悉，6月7日，中国人民银行相关负责人主持召开视频电话会议，交流互联网金融专项整治调查经验。会上，北京、吉林、江苏、重庆、深圳五省市介绍了调研阶段的经验。

中国人民银行有关负责人在会上介绍说，清理整顿工作的进展因地而异。一些省市开始工作相对较早。国务院发布专项整治方案前后，一些地区已经实质性地开展了整治工作，并形成了一些好的经验和做法。在一些地方，安排工作仍处于规划阶段。

中国人民银行有关负责人还介绍说，中央除成立领导小组、召开专项整治工作会议外，还建立了工作汇报制度，为各方沟通、交流经验、反映问题、交流进展搭建平台。

关于五省市清理整顿的经验，一位与会者对《21世纪经济报道》说，深圳的经验给他留下了深刻的印象。

他介绍说，深圳有数万家与互联网金融相关的企业。深圳金融办主要通过以下方式筛选出高风险的网络金融企业:一是案件筛选，即网络金融公司高管和股东有经济或刑事案件记录，其设立的网络金融企业风险较高；第二，通过对第三方信息的筛选，例如，在网上贷款家中有更多不良评论的互联网金融企业将会关注它。

上述与会者表示，经过筛选，深圳市金融办在五年内对其中一家规模达1200亿的互联网金融企业进行了实地检查。检查后，监管机构哀叹他们从未见过如此复杂的资本交易。此外，网上互联网金融与线下小额贷款、担保和私募机构相关，股东与高管相关，这使得对互联网金融的调查更加困难。

重庆市第一区县金融办公室负责人向《21世纪经济报道》表示，在当地注册的p2p公司只有4家，其中只有两家已经开业。目前主要是对注册地、业务量和涉及人员进行调查，从业务量来看规模不大。

浙江省某区县金融办公室负责人告诉《21世纪经济报道》，当地居民购买更多的p2p产品。然而，在没有确认p2p公司是否违反规定的情况下，当地政府通过电视、广播和报纸指出了风险。

上述浙江区县金融办负责人表示，本地互联网金融公司不多，大多是国外互联网金融企业的业务部门。“虽然他们向我们报告了总公司的材料，但我们无法确认项目的真实性。”

目前，互联网金融已经完全突破了地域限制，依靠网络向周边地区乃至全国传播。例如，泛亚和东西藏就有几十万人参与，该地区涉及几十个省、自治区、直辖市，涉及数百亿元。

中国人民银行有关负责人表示，互联网金融企业跨省市经营，需要总部(注册地)所在地区牵头。此外，敦促尚未进行彻底调查的省份加快进度，设立专门机构，并指派专门人员开展工作。

根据国务院4月发布的《互联网金融风险专项整治实施方案》的要求，地方政府需要在5月15日前上报清理整改计划；7月底前，完成调查并完善清理和整改计划；在11月底之前完成检查员评估；验收和总结应在2017年1月底前完成。

作者:杨志进