匹凸匹再曝配资＂黑洞＂：子公司拖欠保证金遭起诉

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【谜题(报价600696，购买)因导致科斯威的股票分配而被起诉。《中国商报》此前报道称，自去年10月以来，科士威已拖欠大量存款，这引发了消费者集体权益保护。据知情人士透露，在高峰期，科士威的股票配置规模达到70亿元。]

[4月2日宣布，自然人黄永书诉中远集团拖欠定金和投资咨询费共计1.97亿元，要求返还上述款项。他的前大股东皮普皮和董事长贤彦也被起诉。目前，法院已经冻结了三个未结清的银行账户。]

[3月31日，皮皮从深圳市中级人民法院取得《应诉通知书》、《民事诉状》等法律文件复印件，自然人黄永书将科斯韦、皮皮、贤彦列为被告，向深圳市中级人民法院提起诉讼。同时，黄永书还向深圳市中级人民法院申请冻结其银行账户。3月30日，中国建设银行临平路支行(报价601939，买入)的三个账户全部被冻结，冻结资金总计约35万元。]

一波动荡，一波又起。客户资金划拨存款违约风波尚未平息，又一次被原全资子公司深圳中远基金管理有限公司(以下简称中远)拖入了更大的风波。

4月2日，皮皮宣布，自然人黄永书起诉中远集团拖欠定金和投资咨询费共计1.97亿元，要求返还上述款项。他的前大股东皮普皮和董事长贤彦也被起诉。目前，法院已经冻结了三个未结清的银行账户。

对他提起的诉讼导致了科斯威的股份分配。《中国商报》此前报道称，自去年10月以来，科士威已拖欠大量存款，这引发了消费者集体权益保护。据知情人士透露，在高峰期，科士威的股票配置规模达到70亿元。

随着争议的日益增多，科士威股票配置的黑洞已经暴露出来。据上述知情人士透露，仙燕本人此前曾宣称，科士威自成立以来从未盈利，仙燕本人也无法从科士威获得任何利润。这也意味着科士威的股票匹配业务可能存在巨大的“漏洞”。4月4日，记者多次致电仙岩核实此事，但他的电话始终无人接听。

股票分配和黑洞的再暴露

3月31日，自然人黄永书将中远、皮皮、鲜妍列为被告，向深圳市中级人民法院提起诉讼。同时，黄永书还向深圳市中级人民法院申请冻结其银行账户。3月30日，中国建设银行临平路支行的三个账户全部被冻结，冻结资金总计约35万元。

双方的争议源于股票投资。根据公告，2014年12月31日，黄永书与中远签署投资协议，双方共同投资2亿元进行证券投资。其中，黄永枢出资4000万元，中远向中远指定账户出资1.6亿元。在此过程中，黄永书负责提供专业的投资咨询服务，并根据科士威的授权进行账户的日常交易操作，而科士威有权查询日常交易账户的资产。

根据协议内容，双方实际做的是配股业务，黄永书实际上是科士威的配股客户。

2014年10月，中远集团注册资本为人民币10亿元，实收资本为人民币1.15亿元，由持有私募股权基金许可证的深圳中远基金管理有限公司经营。上述知情人士告诉《中国商报》，由于有上市公司的支持，中远集运成立后的配股规模在市场上遥遥领先。

黄永树和柯萨伟的交易结构也清楚地反映了这一点。根据双方约定，基于出资额，黄永书需按1.2%/月的利率向中远支付月利息。2015年6月18日，双方签署了两个补充协议，将黄永书的保证金金额提高至8000万元，将中远的固定回报率降低至1.05%/月。之后，黄永书按照约定支付了保证金，并按照约定进行了股票交易。

根据协议，当初始资产和黄永书承诺的资产收益实现时，中远将返还剩余保证金，黄永书也将享受相关账户的全部剩余收益作为其投资顾问费。然而，2015年11月19日，科士威在没有事先通知的情况下出售了投资账户中的所有股票，并以各种理由回避，至今仍拒绝结算。根据黄永书投资股票当日的交易价格，科士威应向他支付投资咨询费和保证金共计1.97亿元。

根据《中国商报》此前获得的《科士威投资顾问协议》，第五款明确规定，甲方(科士威)应在清算结束后三个工作日内将乙方(匹配用户)的剩余保证金和投资顾问收入划入乙方指定账户备案。根据这一计算，黄永书已经拖欠了五个月的保证金和收入。

我想在配套资金的帮助下赚很多钱，但结果却是一场噩梦。我不仅没有任何收入，甚至连押金都拖欠了。类似的例子在科士威的匹配客户中并不少见。《中国商报》此前报道称，早在2015年12月，由于账户中的股票被出售后无法及时收回保证金和剩余资产，许多资金匹配的投资者与中远发生了冲突。

深圳私人股本投资者孙明(化名)告诉《中国商报》，2015年4月，他与科士威签署了一份协议，以1: 4的比例分配股份。公司投入2000万元作为保证金，科斯威提供8000万元，月利率为2%。协议时间为2015年4月至7月。然而，当协议到期时，却发生了“股灾”，所有相关股票连续跌停，迫使协议延期。去年11月初，孙明卖掉了他账户上的所有股票。

“到期后，我们去找了很多次。他们找了各种借口，继续拖延。”孙明说，资本配置到期后，他前后做了不少于十次交涉，从科士威的业务人员来看，他总能找到公司的管道层，但对方始终没有拿出一个真诚的解决方案。

类似的例子并不少见。据投资者周宏开(化名)称，他之前曾代理过科士威一段时间的业务，但包括去年6月的佣金、为自己和客户筹集的部分资金保证金，科士威尚未结清，且已经拖欠了半年多。

“洞”有多大

根据公告，中远集团欠黄永书的资金主要包括投资咨询费、保证金和2015年11月25日后按央行同期贷款利率计算的利息，其中保证金8000万元，投资咨询费1.17亿元。

“如果你不通过其他渠道，回来是非常困难的。”上述深圳民间投资者表示，科士威欠黄永书的存款接近公司金额的9倍，说明科士威的财务压力很大。

对于保证金迟迟未能返还、未能拿出善后计划的原因，上述知情人士认为，是因为科士威的融资业务遭受了严重损失，导致资金缺口巨大，无法筹集资金解决问题。在去年的“股市崩盘”期间，有很多传言说科斯威的信托产品已经耗尽了头寸，导致无法支付本金。

上述私人投资者表示，在拖欠保证金后，他们终于通过各种渠道和关系见到了贤彦本人。冼妍曾经说过，科士威自成立以来就没有赚过钱，他自己也没有从科士威那里得到任何利润。

科斯威的筹资业务有多大？背后的资金缺口是什么？自去年下半年问题暴露以来，科士威从未拿出解决方案，也没有披露其业务情况。它的客户无法知道其融资业务的规模和损失金额，更不用说外界了。

除了几千万元、几亿元的巨额资金外，还有几万元的小额存款和佣金拖欠。

周宏开说，欠他的佣金实际上只有几万元。他和他的代理客户没有收回的一些集资存款只有1万元。“我不知道问题有多严重，甚至拖了几万块钱。此外，据我们所知，除了大量资金外，有些人还拖欠存款和佣金，从几万到几百万不等，而且数额很大。”周宏开说。

事实上，虽然特别账户已被冻结，但冻结资金的数额与要归还的资金规模相比，无疑是九牛一毛。根据上述公告，三个被冻结账户中，基本存款账户余额仅为348，141.75元，其他账户余额仅为3，117.46元，一个工会账户余额为0元。

不幸的是，上市公司已经完成了“金壳”。自2015年以来，科士威的股权发生了数次变动，从上市公司的名称改为公司前董事长冼妍的名称。投资者担心，股权的这一变化可能会让他们更难收回保证金。