湖南:房企控制P2P平台非法吸储崩盘 里外贷9亿资金暂停提现

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今年1月，济南、北京两个相关p2p平台相继发生事故，相关负责人被捕。 记者经过10多天的调查，以期以里外贷、上咸银行两个平台为例，列出p2p领域的混乱。 yak长沙新闻网

一位网名key的北京单亲妈妈和她的14岁儿子度过了寒冷的春节。 2014年初，key将所有积累70余万元投入里外贷p2p网贷平台，获得40%的年利收益。 不想生活却因此陷入困境。 yak长沙新闻网

今年1月22日，里外贷法人代表孙友卫宣布，由于借款人高琴被济南警察控制，借出的资金无法按时偿还，所有到期兑换资金都无法支付。 1.8万投资者和9亿多资金突然下跌。 key也是受害者之一。 yak长沙新闻网

据北京警察透露，里外贷因涉嫌非法吸收公众存款而被立案调查，相关人员张杰、高琴、孙友卫等被捕。 张杰，高琴夫妇经营房地产，是里外贷最大的借款人。 yak长沙新闻网

数据显示，截至2015年1月21日，2013年6月上线的里外信用平台总成交量为22.48亿元，至领取利息共计9.34亿元。 平均贷款期限为5.56个月，综合年化收益率为39.77%。 yak长沙新闻网

投资者yak长沙新闻网

40%被老年人诱惑的yak长沙新闻网

来自江西省的投资者dan被近40%的年收益所吸引，将去年年初预定结婚的14万元储蓄投入了幕后资金。 yak长沙新闻网

这个年利率意味着投资10万，一年可以赚4万的利息。 丹说他一年获得的利息和他的工资几乎一样。 yak长沙新闻网

北京的key最初不知道网贷业务，但据朋友介绍，她提出70万元以上的存款用于投资里外贷，按一年复利计算总共赚了40万元以上。 yak长沙新闻网

里外借和上咸银行都是高利率平台。 网贷之家(网贷第三者论坛)副总裁罗熙表示，几乎没有正规领域支持每年40%的利息。 yak长沙新闻网

罗熙表示，截至今年1月，全国有1600多个p2p平台，平均年化收益为18%。 稳定的网上信用平台年收益率低到8%左右。 许多事故的平台，高利率占大多数。 yak长沙新闻网

高利率是一个有点新的网贷平台吸引投资者的手段。 某贷款网公开了推广，高利率是平台自己出资投资者的报酬，不是借款人支付的。 yak长沙新闻网

2014年上半年，狸猫开始关注借贷平台。 她发现背书未到期的债权可以转让，在别人的指示下，倒卖债权开始赚钱。 她以低价收购未到期的债权，到期后换取付款，赚了差额。 这样插手的话，债权的收益会更高。 yak长沙新闻网

短短半年，狸猫就赚了20多万元。 2014年末，里外贷风鹤版本，论坛上里外贷内部运营的问题层出不穷，集团内很多人开始以低价倒卖债权。 yak长沙新闻网

塔努基先生说，许多投资者知道高利率平台的风险很大，但他自认这不是鼓传花最后的美好。 热衷于快进的她，不幸踩了雷。 yak长沙新闻网

罗熙认为现在很多高利率网贷平台都在玩打鼓的游戏。 yak长沙新闻网

借款人yak长沙新闻网

里外贷实际控制yak长沙新闻网

至今，里外信用网站仍可以召开注册会员。 在网站的主页上，半月谈研究&lsquo； 里外贷共建中国p2p的推广横幅刊登在通栏广告上。 yak长沙新闻网

作为借贷中介平台，里外借将借款人的消息发布在平台上，称为出价，投资者看到后，投资互联网，称为投标。 yak长沙新闻网

里外借目标的项目中没有显示资金用途和借款方的消息。 其许多项目的目标是×； ×； 房地产企业的借款标志没有评论详细消息。 yak长沙新闻网

根据网贷之家的统计，里外贷9.4亿元的领取项目中，借款的只有8个个体。 到2014年底，累计借款人41名，最高借款人融资数据累计4.69亿元。 yak长沙新闻网

罗熙说，借款人比正规p2p平台更多，新闻分散，借款目标也在几十万元到几百万元之间。 网贷平台借款人少的话，很有可能是自融。 yak长沙新闻网

在里外信用网站上，在成功的借款项目中，前100名的项目中，两个借款人的名字出现得最频繁。 这两个人是高琴和张杰。 yak长沙新闻网

北京、济南警方表示，张杰、高琴夫妇是里外贷最大的借款人，该平台的资金大部分流入该夫妇所属的山东鼎达房地产企业和济南清大华创置业有限企业(以下简称清大华创企业)。 yak长沙新闻网

据新京报记者调查，这对夫妇不是里外贷最大的借款人，实际管理里外贷，张杰的父母张文堂、刘守兰长期以来是里外贷最大的股东，占股票的99%。 这意味着里外贷不是普通的p2p网贷平台，而是夫妻融资渠道。 yak长沙新闻网

高琴于1994年成立山东鼎达装饰设计有限企业，担任董事长。 2007年，山东鼎达装饰企业(山东鼎达房地产企业股东发起人之一)变更董事长和经营者，企业法定代表人由高琴变更为刘守兰，孙友卫、张青成为监事。 yak长沙新闻网

孙友卫是里外贷的法定代表人，他担任高琴其他企业的高管。 yak长沙新闻网

2005年，25岁的山东文登人孙友卫担任山东鼎生农业科技快速发展有限企业的理事、经理。 这家企业是山东鼎达房地产开发有限企业投资成立的，第一任理事长是张杰，后来改为高琴。 yak长沙新闻网

2013年，孙友卫、赵彬等3人注册北京成立了北京众旺易达网络科技企业(以下简称众旺易达企业)。 企业派股东去张文堂、刘守兰、孙友卫。 注册资本1000万元，孙友卫占股票的1%，另外两人占股票的99%。 yak长沙新闻网

济南警方称，张杰的父母张文堂、刘守兰分别在张杰、高琴所属的十多家企业交叉工作。 里外贷的干部也证明了张杰、高琴的24岁女儿张潇丹曾经在众旺易达企业工作，被称为张总。 yak长沙新闻网

另外，据内部人士透露，里外贷的日常经营活动由张杰、高琴遥控器指挥，重大活动公告、发标项目也要由张、高两人审查。 yak长沙新闻网

另外，在里外信贷组织的投资者、借款人会见中，张杰、高琴作为借款人进行接待。 yak长沙新闻网

上咸银行yak长沙新闻网

被检查后里外贷款停止了yak长沙新闻网

里外信贷事故后，投资者得知里外信贷的最大借款人张杰、高琴夫妇也是另一个山东p2p网贷平台上咸银行的最大借款人。 里外贷事故一周前，1月16日，上咸银行因无法交付到期资金而被济南警察没收，高琴也被警察控制。 济南警察发现张、高两个人的账户迅速冻结，引起了里外贷不上涨的连锁反应。 yak长沙新闻网

济南警方透露，上咸银行所属的山东上咸投资有限企业(以下简称上咸投资企业)涉嫌非法吸收公众存款，现已立案调查。 yak长沙新闻网

上咸银行成立于2013年12月6日，截至今年1月16日，运营1年，尚有1.62亿元的收款等待。 平台官方公布的借款标志中，综合年化收益为28%。 yak长沙新闻网

据上咸银行投资者维权代表海寿法师说，他们检查了上咸的借款标志，当地访问目标明确记载的借款公司表示这些公司没有欠过上咸银行钱。 yak长沙新闻网

济南警方称，张杰、高琴夫妇也是上咸银行最大的借款人，这个平台的资金流动与里外贷一致，都进入了这对夫妇的房地产企业。 yak长沙新闻网

据新京报记者调查，上咸银行与里外贷有关，也涉嫌高琴夫妇融资平台。 yak长沙新闻网

去年4月和5月，济南华仓投资咨询有限企业和山东省万军投资有限企业分别进入了咸投资企业和众旺易达企业。 一个叫刘怀军的人分别是这两家企业的监事和经理。 yak长沙新闻网

据内部相关人士透露，上咸银行也由张杰、高琴控制。 从2014年开始，两人看到里外贷的网络流量太大，无法承受风险。 这是因为上咸银行成立了。 据说上咸的法定代表人王鹏飞和高琴有亲戚关系。 yak长沙新闻网

另外据北京投资者介绍，他们向北京警察咨询事件时，孙友卫知道和高琴有同样的亲戚关系。 yak长沙新闻网

资金流向yak长沙新闻网

或yak长沙新闻网转移到海外

2月8日，济南历下区的长岭花园地块尚未开工，依然是荒地。 yak长沙新闻网

高琴由法人代表清大华创企业取得该地块建筑用地计划许可证，总建筑面积163094.42平方米。 2011年，该地块的土地出让金为2.83亿元。 yak长沙新闻网

根据网上的公开资料，长岭花园项目有与山东高速、山东省林业局、济南市粮食局、司法局等签署团购协议的2栋大楼。 为什么呢，2011年以后，上述机构的团购者陆续退款。 项目至今还没有开始建设。 yak长沙新闻网

但是，根据这个项目，高琴和张杰里外借，在上咸银行募集了大量资金，还通过长安信托和新华信托分别借入了1.5亿元和7000万元。 yak长沙新闻网

由于逾期未偿还，2014年7月，济南铁路运输中级法院判决冻结、明确大华创企业和高琴银行存款人民币1.6亿元，没收或扣押同等价值的财产。 yak长沙新闻网

从信托企业借的2亿3千万元和从两个p2p平台募集的10亿元以上的资金在哪里，至今仍是个谜。 两地警察以处理案件为由，拒绝处理这个问题。 yak长沙新闻网

但据一位业界人士透露，高琴真利用网贷平台筹集资金开发房地产也是yak长沙新闻网

目前，张杰、高琴名的济南清大华创置业企业、山东秀苑文化艺术媒体有限企业、山东鼎生农业科技快速发展企业目前已被济南警察查封。 两个人名下的三处房产也被警察封了。 yak长沙新闻网

据有关人士透露，张杰的父母和女儿移居新加坡。 去年下半年，以高琴用女儿的名义在上海自由贸易区注册了三家企业，注册资金均达到数千万元。 yak长沙新闻网

海寿法师涉嫌张杰、高琴向海外转移资产。 yak长沙新闻网

【作者:记者涂重航实习生沙琅李铭晋】yak长沙新闻网

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