[本地]金融打非，护住你的“钱袋子”

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执法人员“扫楼”时发现，一些企业在光鲜亮丽的写字楼内以其他名义租下江景，却偷偷做非法借贷业务。宸妃

你能看到的是万达商圈繁华光鲜的写字楼。你看不到的是，有一群人常驻在大楼里，默默地守护着他们。

开福区联合组织公安、市场监管、税务等相关街道和社区，联合检查整改万达大厦从业人员站大楼，“逐层扫楼”，“逐户扫矿”，处理风险的硬措施和软着陆，在大楼的“云”中上演了一场没有硝烟的金融“非战”。开福区以万达商圈为重点，预防和打击“一非三贷”(非法集资、常规贷款、校园贷款、高利贷)，强调联动，控制源头，严厉打击，氛围浓厚。与上年相比，万达商业区报警数量下降12.7%，新立案数量下降91.7%，有效预防和控制了金融犯罪的发生。长沙晚报将长沙与开福区金融中心挂钩，推出万达商圈“不做记录”，提醒市民保管好“钱袋”，谨防金融投资“踩雷”。

早玩小玩

从下半年开始，投资者的止损为424万元

在万达商圈的写字楼里，公司名为“商业新闻咨询”，但借银行的幌子借钱。高“砍头兴趣”、电话骚扰等一系列套路接踵而至；“养老机构”只有一个办公室。每天都有络绎不绝的老人拿着存折进来，拎着鸡蛋，粮油。诀窍是什么？

作为长沙最繁华的金融服务商圈之一，万达商圈5栋写字楼上传了830多家公司。一些企业为了逃避检查，注册为非金融公司，实际开展相关金融业务，一度成为非法集资和金融犯罪的“雷区”。

“哎，为什么每次都是来这里拿土特产回去？”“只要提前交会员费，我就可以留在疗养，利息回报比银行高，还送大礼！”去年5月，在万达广场写字楼内，老人聚集在湖南太阳康健康管理有限公司门前，引起了万达“一非三贷”整治联合执法小组的警惕。一项调查发现，该企业正在以疗养项目的名义吸收老年人资金。执法队伍迅速出动，第一时间实施上门联合执法。

公司法人和实际控制人现场访谈；责令立即停止违法经营，宣传推广；提交募捐者名单和详细情况；签署资金偿还承诺书，提交整改及还款计划；退养完成后，会提供相关退款凭据、电子银行汇款收据等证明材料……一系列漂亮的执法“组合拳”将打破伸向养老的黑手。防患于未然，这也成为万达商圈早期打击“一非三贷”的经典案例。

万达广场的补救行业专注于“早打小打”，提前处置风险。今年下半年以来，共从投资者处提取424万元。开福区公安局立案查处5起，湖南富众投资管理有限公司(诱骗受害人签订虚假贷款协议、制造虚增债务、单方面任意认定违约)、恶势力集团“3·07”工程(非法高利贷、收取高额“斩首利息”、手续费、押金、家访、电话骚扰等软暴力收取)、湖南视点汽车服务有限公司、石安车贷有限公司

市公安局经济侦查支队副队长李芳艳指出，开福区成立了联合执法小组进行整治，与利益相关者型经济案件的乱象相比，可以做到“早打小打”，做到早发现、早报告、早预警、早干预、早处置。向前推进不仅可以防止潜在风险的滋生和迅速发展，从源头上防止利益相关者型经济犯罪的蔓延，而且可以降低晚立案的代价，减少对社会的危害。

解决旧案例

六年共立案27起，破案率96.3%

“只要您向app和微信官方账户平台进行会员充值支付，即可获得平台会员充值金额五倍的小米积分返点。”这是天上掉馅饼还是地上设陷阱？

2000年1月初，一封匿名信“动摇”了湖南日出东方科技有限公司吸收公款的行为。万达商圈改造联合执法小组前往该企业在万达广场的营业厅进行调查。在多次收集相关资料、约谈企业负责人后，初步怀疑企业利用东方合作伙伴app和微信官方账户平台吸收会员充值金额，并公开向公众推广承诺支付平台会员充值金额五倍的小米积分返利，达到了吸收公众资金的目的。执法队迅速将信息和线索交给开福区公安局。

经公安机关调查，企业法人、股东张等人通过企业在全国范围内的快速发展，建立了四级代理模式，快速发展联盟商户和会员注册平台，企业通过网上支付和线下支付收到会员充值金额，吸收公众存款。年，犯罪嫌疑人被公安机关逮捕并绳之以法。2019年4月，开福区人民检察院依法提起公诉。2008年9月，开福区人民法院依法裁定。

案件涉及18525人，涉案金额约8.7亿元。开福区克服重重困难，与公、检、法办案单位协调配合，制定了1月1日业务会议日程，促进了案件调查、诉讼、结案等司法环节的有机衔接，最终确保了陈案的顺利审结和结案。该案的成功结案是开福区积极化解陈案的一个缩影。今年年初至今，万达商圈已经有5起禁烟案例。此后，公安机关在万达地区共立案27起，破案率达96.3%。高压态势和强力处置有效震慑了犯罪分子。