10余起P2P案件已宣判：集资诈骗罪占比近半

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p2p网上借贷平台案件的审理已经逐渐有了结果，业内人士认为其监管正在改善。

据《国家商报》不完全统计，公布处罚结果的p2p案例已经超过10起，其中涉及的实际控制人的处罚从3年到无期徒刑不等，投资者追回的损失也有所不同。

事实上，在已宣布的13起案件中，有6起案件的特点是集资诈骗罪。

最高刑罚是无期徒刑

东方风险投资是首个被判刑的p2p案例。东方风险投资是2013年6月在深圳成立的一个p2p平台。四个月后，该平台宣布将停止提取现金。同年11月，东方风险投资总裁邓亮和李贤·泽明相继投降。根据2014年7月公布的初步判决，平台实际控制人因非法吸收公众存款被判处有期徒刑3年，并处罚金30万元。

继东方风险投资之后，几个p2p平台相关案例相继被确定。

在之前的研究报告中，英灿咨询的研究人员选取了12个具有判断结果的平台作为样本，包括2014年宣布的东方风险投资、淘金贷款和贷款、同都贷款、德赛财富、赢网世界、投资、雨滴财富和佳佳贷款，以及2016年宣布的乐网上贷款、和惠州贷款。据研究，9个平台的运营时间在3-6个月之间，鲍忠投资的最长运营时间为37个月，淘金贷款的运营时间只有1周。

从判决结果来看，在已宣判的12个p2p网络借贷平台中，实际控制人的处罚如下:Youyi.com、鲍忠投资、赢天下网、雨滴财富、佳佳贷款被判集资诈骗；淘金贷款被判合同欺诈；东方风险投资、田丽贷款和同都贷款等六大平台的实际控制人被判非法吸收公众存款。其中，佳佳贷款、鲍忠投资、陶金贷款的实际控制人分别被判处有期徒刑20年、15年、13.5年；p2p网络借贷平台实际控制人因非法吸收公众存款被判10年以下，其中通都贷款实际控制人被判9年，惠州贷款被判8年，其他人被判较短时间。

新判刑的浙江银方投资管理有限公司(以下简称浙江银方)法定代表人因涉嫌合同诈骗于2015年1月20日被刑事拘留，同年2月14日因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕。最后，他因集资诈骗被判处无期徒刑，终身剥夺政治权利，并没收了所有个人财产。

《全国商报》记者注意到，在上述研究报告和新出版的《浙江银方》中提到的12起案件中，有6起案件的特点是集资诈骗。

量刑的重要指标是什么

在上述案件中，一些案件因集资诈骗而被起诉，而另一些案件因非法吸收公众存款而被判刑，例如，网络赢得了世界，而其他案件则相反。判决显示，集资诈骗罪的刑期明显较长。

尤金研究所法律主任匡衡告诉《国家商报》，非法集资涉及两种特定的犯罪。一是刑法第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；二是刑法第192条中的集资诈骗罪。二者的主要区别在于犯罪目的、对象和客观方面。在犯罪目的上，集资诈骗罪以非法占有为目的，而非法吸收公众存款罪不以非法占有为目的；在犯罪客体上，集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪都违反了金融管理秩序。区别在于集资诈骗罪也侵犯了财产所有权，因为其目的是非法占有；在犯罪客观方面，集资诈骗罪是通过捏造事实或者隐瞒事实筹集资金，而非法吸收公众存款罪是指不具备吸收存款资格的主体吸收存款，并且不以是否利用诈骗作为犯罪条件。

根据有关法律，非法吸收公众存款罪的最高刑罚为十年以下有期徒刑，集资诈骗罪的最高刑罚为无期徒刑。

同一判决是非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪，判决结果也不尽相同。例如，东方风险投资公司的主要创始人也因非法吸收公众存款而被判处3年徒刑，而通都贷款的实际控制人被判处9年徒刑。

匡衡说，筹款的具体数额和受害者人数也是判刑时要考虑的重要因素。

根据公开信息，根据已公布的判断结果，东方风险投资的未偿金额超过5000万元，同都贷款的最终未偿金额超过9000万元。

英灿咨询发布的研究报告中提到，被选样本平台量刑后的赔偿比例差异很大。其中，网赢世界、东方风险投资、鲍忠投资和Youyi.com的薪酬比例在40%以上，网赢世界的薪酬比例达到60%，通都贷款的薪酬比例最低，只有12.3%，其他公司没有公布薪酬比例。

英灿咨询公司的研究人员认为，造成支付比例差距的原因有两个。平台实际控制人非法吸收资金用于业务投资、购买房地产、银行理财产品等。，平台的资金流中断，很难提取现金。投资者第一次报告，或者平台在提取现金方面没有困难。然而，由于调查和调查，发现该平台非法运作，实际控制人被逮捕，其账户资金和资产被冻结。在这种情况下，投资者获得的补偿比例相对较高。但是，如果平台的实际控制人将非法吸收的资金用于资助关联企业、民间借贷、偿还个人债务、挥霍生命等。，这使得资金无法在短时间内返回，导致资金流动中断，或者建立平台的真正目的纯粹是欺诈，在这些情况下，投资者可以获得的补偿金额相对较小，甚至他们无法获得补偿。(资料来源:国家商业日报作者:邓力平)