网络理财“退款”实为骗局 中行协助佛山学生追回损失

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“你好，我想打听一下我借记卡里的资金的下落。我的学费可能被骗了……”近日，投资快报记者了解到，在佛山市南海区，一名准大学生在母亲的陪同下，匆匆走进中国银行(601988，BUY)佛山分行寻求帮助。据记者了解，该学生在收到退款通知的欺诈邮件后，便开始了诈骗活动，银行卡中的7800元学费被转移走。幸运的是，中国银行佛山分行的工作人员帮他成功追回了被骗的学费。

收到购书退款通知，并参与诈骗

8月25日15时30分，一对母子赶到中国银行佛山分行咨询，请求银行帮助核对账户余额，并讲述了被诈骗的故事。据母亲回忆，她的儿子朱是一名学生，将于9月1日进入大学。当天14点左右，他收到了一封来自购书网站的电子邮件，邮件中清晰地显示了一些信息，如姓名、金额、收货人姓名、手机号码等。，并告诉他此次购买有退款，并提供了办理退款手续的链接。朱当时并没有怀疑。点击退款链接后，他进入了一个类似于购书网站的界面。该界面要求在完成退款手续前输入银行卡号码、取款密码和短信验证码。“可能是因为账户余额只有20多元。朱回忆说:“当我第一次输入用来买书的借记卡号时，界面提示‘无法进入账户，请及时联系客服人员’。”因此，朱第一次打电话给界面上显示的客服人员，对方的“客服人员”谎称支付卡号不能作为退款账号，于是朱按照上述步骤重新填写了自己的校园借记卡号。

7800元的学费一下子就转了

在银行工作人员查询账户流向后，朱的校园借记卡7800元分两次转账。银行工作人员通过网点自助查询账户资金的去向，但找不到任何有用的信息。

联想到最近新闻报道的几起类似案件，银行工作人员突然回忆起他们在查询客户账户信息和回忆欺诈过程时处理的一个金融平台的欺诈案件，于是他们询问银行客服人员在他们逗留期间除了银行之外是否收到过任何短信。

我没想到这样一句不经意的话会带来转机。朱回忆说，他从一个金融平台上收到了三条短信，因此他在银行工作人员的指导下查看了相关短信记录。为核实金融平台的来源，追踪资金流向，我行工作人员通过互联网查询到该金融平台是外省某银行拥有的直接金融平台后，立即拨打了我行客户服务热线，确认确实为该金融平台提供了朱的相关信息，但我行客服表示将在三天内予以回复。考虑到朱的学费可能会在短时间内被调走，该行工作人员再次梳理了客户被骗的过程和涉及的环节。由于类似的处理经验，银行工作人员知道，作为一个金融平台，他们通常有自己的移动应用程序，以方便客户的操作。想到这，银行工作人员立即下载并安装了金融平台的应用。

银行协助追回被骗的学费

在银行工作人员的指导下，朱用自己的手机号码找回了金融平台的密码，并成功登陆平台。经过查询，我惊喜地发现，被扣掉的7800元竟然静静地躺在金融平台上制作金融产品，而绑定的银行卡正是朱的校园借记卡。经过多次波折，银行工作人员立即指示朱将骗取的资金赎回，并成功转回校园借记卡，同时立即为朱更换了相关银行卡和平台的密码。这对母子欣喜若狂，在这么短的时间内就实现了被骗资金的“回收”。

提醒:不要随意透露个人信息

据了解，现在是“开学季节”，许多学生正逐步走上新的学习道路，这也正是大一新生被骗的高发原因。欺诈者利用学生对世界的无知和头脑简单的弱点，设置各种陷阱进行欺诈。

“网上银行操作时，注意手工进入银行官方网站，防止登录钓鱼网站；注意保护你的密码，不要告诉陌生人手机验证码；需要多方核实相关信息，如有可疑情况，应在银行柜台核实。”中国银行佛山分行相关工作人员提醒公众说:“提高公众的卡安全意识是一项长期工程。作为银行的一线员工，我们的社会责任是通过日复一日的善意提醒，不断帮助客户提高防范卡风险的意识，避免财务损失。”

值得一提的是，9月份，中国银行佛山分行按照佛山银监局监管部门的统一要求和部署，正在辖区内开展“金融知识走进万家”宣传服务月，不仅在其辖内网点设立了金融知识普及咨询点，还开展了“深入校园， 深入社区，深入工厂”传递金融知识，开展打击非法集资、防止电信诈骗、安全使用银行卡等宣传和风险警示。 ，从而为大众普及基金会