一场精心布局的炒汇骗局：上亿资金一夜消失

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“想想当时应该怀疑什么。如果你看到他们的高利润，你会相信，或者你会太贪婪。”拥有金融硕士学位的海归从未想过有一天自己会在一个熟悉的领域一步步落入骗子的陷阱。

近日，《中国商报》记者独家获悉，香港恒丰环球集团是一个打着被摩根士丹利收购的旗号，从事黄金外汇代理交易和保本业务的平台。今年4月7日，投资者qq群声称，由于黄金交易市场异常波动，所有账户均出现负头寸。尽管该集团发誓要赔偿本金，但它在4月8日突然宣布破产，并把所有投资者赶出了该集团，陷入了虚无。直到那时，投资者才意识到这不是一个简单的投资失败，而是一个长达一年、精心策划的骗局。

在“仓库爆炸”当天，香港恒丰环球集团在投资者qq群中发布的公告显示，受损账户多达2万个，按每个账户至少5000美元的投资门槛计算，总额高达1亿美元(约合6.5亿元人民币)。虽然目前账号的真实性无法核实，但仅从记者联系的几十位投资者来看，人均投资额已经超过20万元。

与全民股票交易相比，黄金外汇投资仍然是少数，从事金融相关行业并有黄金外汇实际经验的专业人士很多。一家公司如何获得这么多投资者的信任？“黑色平台”的常见技巧是什么？中国的外汇交易仍然是一个灰色地带。投资者应该如何保护自己并寻求法律保护？

布局日夜消失

回到中国后，在北京一家外企工作的王先生两年前开始从事外汇交易。他向我们的记者讲述了被骗的整个过程。

2015年4月，王先生经人介绍获悉，一家香港公司投资黄金和外汇保本及理财业务，并被纳入“恒丰全球精密分析战略”qq群。加入集团后，集团的“首席分析师”每天都会发出“大喊指令”，如“做空欧美，目前约1.0570，止损1.0577，获利1.0530”等。，其他投资者将相应地做出确定的订单。

“首席分析师”在集团内不断强调:“只要严格按照集团指令设定止损，并严格执行各项指令，每周利润不会低于5%，每月利润稳定在20%~30%。”

按照集团的指示操作了几天后，王先生发现“首席分析师”非常专业，对市场判断准确，整体投资风格更加谨慎，禁止投资者擅自“加仓加仓”，这让王先生更加放心。

在香港恒丰环球集团对投资者的描述中，几位“首席分析师”脱颖而出。

根据香港恒丰环球集团的官方网站(www.huqn，现已无法访问)，该集团成立于2012年5月2日，是一家致力于为财富投资者提供专业和全面金融服务的财富管理集团。本集团专业从事商品期货及金融衍生产品的投资及财务管理，主要从事外汇、黄金、信托、债券、股票、基金及期货等财务管理项目。在华尔街为高盛(Goldman Sachs)和摩根士丹利(Morgan Stanley)工作了12年的李泽宇被任命为“首席分析师”，瑞银(UBS)前分析师阿尔斯通森(alstonjensen)被任命为“联合首席分析师”，银行、证券、期货和基金公司等金融机构的高级员工被任命为核心专家分析团队成员。然而，他所谓的华尔街投行背景的首席分析师无法证实这一点。

有了集团背景和专业的运营团队，王先生逐渐放松了警惕。他用自己原来的kvb昆仑国际外汇交易账户与香港恒丰环球集团签订了代理交易保本合同，初始投资约20万元。

根据合同，王先生的账户交易将由恒丰集团全权代理，利润分成六份或四份；王粲先生每天登录该账户一次，并在空仓库查看其状态；最大可接受的风险是本金的20%。当损失达到20%时，王先生有权要求本集团停止交易并赔偿本金损失。

从合同签订到2015年7月，在香港恒丰环球集团的代理交易下，王先生连续盈利，最高月收入达到90%，因此他介绍了两个朋友加入。

然而，从2015年8月1日至10日，香港恒丰环球集团连续亏损，达到20%的上限。8月27日，香港恒丰环球集团承诺给予补偿，并与王先生签订了补偿合同，这让王先生更有信心，他很幸运找到了一家可靠的投资公司。

然而，香港恒丰环球集团提议将所有赔偿放在名为swis的外汇黄金交易平台上。王先生从来没有想到他此时真的掉进了事先准备好的陷阱。

据香港恒丰环球集团称，swis平台(现已无法访问)属于史密斯，该公司是英国五大投资银行之一，也是全球领先的金融服务机构；威廉姆森投资服务有限公司)，是swis的DIA代理，通过该集团可以在swis平台上获得一定的外汇交易优惠待遇。据投资者称，经太古英国总部证实，香港恒丰环球集团提供的太古平台信息是虚假的，涉嫌欺诈。

基于对香港恒丰环球集团在亏损发生后忠实履行保本合同的信任，王先生与本集团以新注册的swis平台账户重新签订了黄金外汇代理交易保本合同。

此后，随着利润的增加，截至今年3月31日，王先生已投资人民币120多万元，实现利润54万元。当时，和王先生一样，加入“恒丰全球精准分析策略”的人数达到了834人，而香港恒丰全球也有很多类似的qq群。

今年4月1日，王和其他许多投资者突然发现，swis平台无法正常转移资金。香港恒丰环球集团的“高级助理”在qq群中解释道:“因为swis银联资金转账系统界面是在4月份。从1日升级到5日，导致资金转入或转出延迟。”

然而，4月6日，王先生发现他的swis平台帐户无法登录；4月7日，所有投资者都没想到的是，香港恒丰环球集团的“首席分析师”在qq群中表示，该集团的分析师团队决定在4月6日增持110%的重仓黄金，由于黄金走势出人意料，所有仓位均被打破。

香港恒丰环球集团给出的理由是，4月6日，在美联储会议纪要公布前夕，包括该集团在内的分析师团队以及大多数国际机构和市场认为，美联储将继续温和稳健地加息，导致金价大幅上涨。然而，实际情况是，在美联储会议纪要公布后，金价突然反向暴跌，然后再次上涨，导致该集团遭遇“洗盘子，然后破裂”。

4月7日，香港恒丰环球集团员工表示，将按照合同在3个工作日内完成对所有投资者的本金补偿。由于本集团于2015年8月27日承诺支付赔偿，王先生及其他投资者抱着一线希望等待赔偿。然而，4月8日，香港恒丰环球集团的账户经理不断在投资者的qq群中留言，称90%的本金补偿已经完成，但实际上没有人收到补偿。

直到4月8日晚，香港恒丰环球集团和太古平台同时在官网突然宣布破产，随后网站被叫停，所有员工失去联系。此时，王先生意识到事情超出了他的控制范围，他只能向警方求助。

“从去年4月与香港恒丰环球集团签约，到今年4月开始运营，一整年都突然消失了，依然如梦如幻。”王先生告诉我们的记者。

专业的金融欺诈监管是困难的

以王先生为代表的许多投资者最初认为香港恒丰环球集团因交易失败而无法偿还债务。然而，随着调查的深入，一场蓄意而专业的金融诈骗终于浮出水面。

香港恒丰环球集团，前身为“华讯通信科技有限公司”，于2012年在香港成立，并于2015年3月12日更名为“香港恒丰环球集团”。事实上，所谓的香港恒丰环球集团只是一家通过中介公司注册的空空壳公司。集团官方网站上介绍的香港中环全球总部和北京中关村客服中心(报价00931，购买)被确认为虚假地址，客服布线人员被外包给中介公司。

令投资者惊讶的是，从香港恒盛环球集团提供的swis平台官方网站上下载并在国际市场广泛使用的交易软件被盗版。一些投资者发现，mt4软件在安装时安装在互联网上，并连接到河北省唐山市的一个ip地址。安装后，交易软件运行，发现它是连接到香港的simcentric Network公司的服务器，而不是交易中心的服务器。这意味着投资者每天看到的市场和交易与交易中心的不一样

“我们的钱根本不用于投资，只是把它交到他们手里，每天虚构数据，假装有盈亏。月底，我们将取出本金的一部分作为利润并进行分配。最后一个爆炸可能是他们都是毫无根据的理由，他们运行的钱。”郑州投资者李小姐愤怒地告诉记者。

"这应该是一个典型的金融欺诈案件."linklatersllp大中华区的管理合伙人房建在接受《中国商业新闻》采访时表示。

根据房建的分析，香港恒丰环球集团策划的骗局其实有很多漏洞。

作为一家声称在香港注册的公司，投资者应首先确认该公司是否受香港证券监督管理委员会(sfa)或香港金融管理局(金管局)监管。其次，香港恒丰环球集团声称的“保本合同”存在很大问题。“正常情况下，作为第三方金融机构，它不会承诺保护资本。一般来说，只有获得政府许可并受到严格监管的机构才能提供资本保全。”房建指出。

此外，在资金转移方式上，王先生通过银行账户将资金转移到国内第三方支付平台，然后香港恒丰环球集团将资金转移到海外，涉及中国外汇管理法规，涉嫌套汇和逃汇。

目前，香港恒丰环球集团的投资者已向当地警方报案，但除个别案件外，大部分举报都未被接受。

对此，房建认为，从中国监管的角度来看，这的确非常困难。