9年“放水”生意难以为继重庆亚盟陷数亿兑付危机

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对“准金融”财务管理的观察

在回应投资者时，重庆经济调查工作队成员表示:“亚盟的资产已经被冻结，目前正处于资产清查阶段。法定代表人白斌已被涪陵经济调查所取保候审。该公司为对外借款筹集资金。在很难回收之后，该公司开始使用‘Kakayi’和‘7天存款’等产品来支付之前的利息，最终‘庞氏骗局’被粉碎。”

最近，《21世纪经济报道》的记者采访了一些投资者，他们透露了一个消息，一家名为亚洲联合资本管理集团(Asian Union Capital Management Group)的公司在支付其各种产品时遇到了困难。

据《21世纪经济报道》调查，上海亚盟资产管理有限公司成立于2007年11月，注册资本为3000万元。最大股东是重庆亚盟实业集团有限公司基层联合工会委员会，持股比例为76%。据重庆当地经济调查工作队称，其法定代表人白斌目前处于“取保候审”状态。

这家成立9年的投资公司覆盖了重庆、上海、北京和其他地方。据投资者称，其主要客户在重庆，仅重庆一地的投资者本金就达数亿元。由于债权登记仍在进行中，上述数据无法核实。

重庆市经济调查工作队成员在回应投资者时表示:该公司在筹集到难以回收的对外借款资金后，运营“Kakayi”、“7天存款”等产品支付前期利息，最终粉碎了“庞氏骗局”。

“放水”业务持续了9年

《21世纪经济报道》记者在位于重庆市南滨路的投资者信息登记点看到，前来登记债权的投资者大多是中老年投资者。其中一位投资者李女士说，她退休后，在端午节前夕的一次粽子活动中，遇到了亚洲联盟的销售人员。销售人员介绍了亚盟的理财产品，收入相当高。2015年7月，李女士投资2万元，3个月后，她成功获得利息，并追加30万元未收回本金。

大约在2015年11月，亚洲联盟开始难以支付收入。

根据《21世纪经济报道》记者获得的“七天存款”贷款合同，投资者与乙方的上海恒木投资管理合伙企业和丙方的上海孟慧网络技术有限公司签订了贷款协议，年化收益约为10%，投资期限为3个月至6个月。

其中，乙方是亚洲联盟的借款人和关联方，丙方是亚洲联盟下的p2p平台。也就是说，投资者通过亚盟下的p2p平台进入有限合伙制，然后上海恒木投资管理有限公司进行海外投资。

上述合同规定，上海恒木投资管理有限公司以其持有的大额金融资产作为抵押，质押率不超过80%。然而，它没有具体说明质押的具体类型，投资者也表示，他们没有看到质押。

2013年7月，重庆5家p2p公司因涉嫌非法集资或非法从事金融业务被相关部门查处。其中一家公司被取消，另外四家公司被要求逐一偿还全部债权债务，总计4.86亿元。

在这五家公司中，重庆亚盟资本管理集团有限公司

“白斌当时试图清偿相关债权，并没有退出重庆经商，后来发展起来了。”重庆当地金融界人士表示。

截至2015年11月，亚联已在重庆设立了江北、合川、渝北、北碚、南平、南安等多家门店，销售亚联相关理财产品。

根据工商数据，上海亚联资产管理有限公司成立于2007年11月。没有像重庆亚洲联盟这样的公司。上海亚联通过上海首盟投资管理有限公司在重庆、上海、北京和沈阳运营亚联金融中心。就工商注册业务范围而言，上海亚联和上海首盟没有投资咨询和金融咨询公司，也无权代销或销售理财产品。与此同时，上海亚洲联盟也通过其控制的各种公司进行外国投资。

在回应投资者时，重庆当地经济调查工作队成员表示:“亚盟的资产已经被冻结，目前正处于资产清查阶段。法定代表人白斌已被涪陵取保候审

赎回计划需要测试

在投资者信息登记点，亚洲联盟的留守人员说，公司的所有员工都已经离开了，留守的目的是要工资。

根据上述工作队的消息来源，在冻结亚洲联盟的账户后，发现账户中没有资金。至于资金的去向，无论是阿盟自筹资金还是投资企业，还需要进一步调查。

一些投资者表示，亚联向一家名为成都天游旅游集团的公司投入了大量资金，该公司被用来开发四川绵阳白马王朗景区。

2015年底，在亚盟相关人士的沟通会上，一些投资者质疑:白马王朗景区正在建设中，只有大量资金投入尚未产生。投资者的本金和利息如何在到期时兑现？

白斌回答说:“没有产出并不意味着没有价值。通过引入新的旅游产业基金来提取，这种高质量的资源是非常稀缺的。否则，刘汉(四川汉龙集团前董事长)不会把它握在手中。”

上述成都天佑项目被刘汉接受，项目资金的不匹配成了压垮亚盟的“稻草”。

经过多次沟通和协调，亚洲联盟为投资者提供了三种赎回方案。首先，投资者同意延长12+6个月，由亚洲联盟及其附属机构逐步支付；第二，扣除以前的收入后，剩余的投资资金将用于认购重庆某游乐场周围的商铺，商铺将打九折；三、同意将债权转让给成都天佑公司，由天佑公司偿还。

以方案一为例，相关协议显示，白斌将担保相关债务，投资者剩余本金和剩余收益将在协议签署后18个月内支付，每4个月支付一次。

除了白斌的个人担保，亚联还以其名义承诺了约4.5亿英镑的股权项目。质押资产为成都天佑龙门镇投资发展公司持有的魔山游乐场及周边商铺。

然而，《21世纪经济报道》记者注意到，2015年1月，重庆龙门镇投资发展公司有1155万笔民间贷款逾期未还，已被法院列入失信名单。

重庆当地一些金融界人士表示:“龙门阵的实际负债将决定上述担保的实际有效性。”

重庆市经济调查局的一位相关人士表示:“我们将尽最大努力帮助投资者挽回损失。该公司是否会被清算取决于亏损的进展。”