多只产品未备案 江西大管家理财被查

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近日，中国证监会江西监管局(以下简称“江西证监局”)官方网站公布，江西大观金融咨询有限公司(以下简称“大观金融管理有限公司”)的许多私募产品尚未备案，存在公开宣传行为，公司网站存在“高收益”、“年化8%~30%”等误导投资者风险判断的文字，要求大观金融管理立即停止违规行为，决定采取监管措施，责令改正

10月31日上午，大管家金融管理公司董事长王景春向《国家商报》表示，该公司去年5月获得了私募发行许可证，迄今只推出了一种私募产品。公司积极配合江西省证监局的调查，但现在客户没有收到，处于闭门整改状态。后来，他补充说，公司目前处于半封闭状态。

许多产品尚未归档

近日，《商业日报》记者注意到，中国证监会在全国范围内部署的私募股权基金风险排查整改工作正在有序开展，各地一些非法私募股权基金已被查处，需要整改。

江西省证监局调查的大管家财务管理只能算是私募的新成员。据了解，该公司于2015年5月8日才获得中国资产管理协会(以下简称中国科技基金会)颁发的私募股权基金许可证。该公司于2015年9月23日在上海股票托管交易中心挂牌上市，代码为207659，证券被称为管家理财。

记者注意到，江西省证监局发现理财公司网站上有“高收入”、“高稳定回报”、“年化8%~30%”等字样，可能会误导投资者的风险判断。此外，公司通过网站和微信公众账户，公示了“大观佳三号私募股权投资基金”、“大观佳一号私募股权投资基金”、“大观佳六号私募股权投资基金”和“大观佳资产管理计划”等五种私募基金产品的招募公告和净值。其中，只有“大观佳三号私募股权投资基金”在中国科学技术基金会备案，其他基金均为虚拟产品。

江西省证监局表示，上述大管家理财行为违反了《私募股权基金监督管理暂行办法》(证监会令第105号，以下简称《暂行办法》)第三条、第四条第一款和第十四条的规定。根据《暂行办法》第三十三条的规定，决定对大管家财务管理采取整改监督管理措施。

江西省一位不愿透露姓名的私募股权基金经理告诉《国家商报》，他的私募股权产品不能按照规定进行宣传，更不用说一些不存在的虚拟产品了。这些虚拟产品可能是代表客户的私募式财富管理，它们在私募产品的旗帜下被宣传。

根据上述私人窗帘的经理所说，“这些私人基金知道他们做不到，迟早会出事。”

记者通过公开信息查询了解到，大观嘉金融成立于2007年6月28日，注册资本450万元。法定代表人是王景春。大观嘉金融成立时，股东为自然人李洪喜、王景春和朱永龙。在那之后，有两个变化。第一次改为自然人王景春和吴芬芬；第二次变更后，目前唯一的股东是上海山鸡岛企业咨询服务有限公司..

根据工商数据，大管家理财的业务范围是:投资咨询(金融、证券、期货、保险除外)；投资管理；工业投资(上述项目依法需要批准的，需经有关部门批准后方可开展经营活动)。

“掩门”的自查与整改

经江西证监局调查并通报后，《全国商报》记者再次登录其网站和微信公众账户，发现公司网站上没有任何投资产品的推广，也没有误导投资者进行风险判断的“高收益”、“高稳定回报”、“每年8%~30%”等字眼，只有“关于我们”、“加入我们”、“联系我们”等几个子链接。

10月31日上午，记者来到南昌财富广场B座13楼的大管家。在1305和1306房间的办公室的外墙上，有一个长方形的玻璃盘子，上面写着三个蓝色的“大管家”字，下面还有一个金色的钥匙图形。

记者看到大管家的财务管理办公室的门被关上了。敲门后，门被打开，空的差距约40厘米。一名工作人员探出半个脑袋。在记者表明他的采访意图后，这名工作人员说要请示一下，然后又关上了门。经过两次简报，记者终于被带进了公司董事长王景春的办公室。

王景春告诉记者，该通知称，该公司存在误导性宣传，但实际上这是别人的理财产品，不可能保证底部。他说:“例如，银行发行的产品承诺保证至少8个百分点的收入，因为我们有投资咨询业务，并将把这些放在网站上。”

王景春解释说，“对上述情况有一些误解，但既然公告(由江西省证监局发布)已经发布，我们必须予以配合。我们的原则是，有则变，无则更尴尬。”

关于“多产品无备案宣传”的问题，王景春表示，到目前为止，公司只发行了一个私募产品，规模只有500万元。剩下的产品，后面的都没说下去，最后都没了。

"事实上，我们从七月中旬就开始整顿了."王景春告诉记者，公司现在不接待客户，处于闭门整改状态，这是内部整理出来的。此外，公司正在组织内部学习中国科学技术基金会的所有相关法律、法规和操作指南。后来，他补充说，公司目前处于半封闭状态。

为了进一步了解管家财务管理调查的细节，记者随后前往江西省证监局审计局，但相关工作人员拒绝了采访。

私募监管越来越规范

《国家商报》记者注意到，大管家的财务管理被证券监管部门查处并不是个案。

此前，中国证监会披露的信息显示，投资担保公司作为私募基金管理人，在募集私募基金中存在向不明对象宣传私募基金产品、向投资者承诺固定收益、未履行风险评估和风险披露程序、私募基金产品份额低于法定标准等违法行为。

对此，中国证监会根据《证券投资基金法》和《私募股权投资基金监督管理暂行办法》，决定对投资担保公司予以警告，并处以2万元罚款；对直接负责的主管人员牛谋谋给予警告，并处2万元罚款；另一名直接责任人田某被警告并罚款1万元。

尽管中国私募股权基金的规模在不断扩大，但种种迹象表明，中国证监会正在严厉打击私募股权基金的非法活动，包括虚假宣传，基金行业日趋规范。

根据中国科学技术基金会的最新统计，截至2016年9月底，中国基金业协会已注册了1.77万名私募基金经理，比2015年底的2.5万人减少了7300多人。截至9月底，与2015年底相比，已有41，200家私人基金提交申请。24，000只增加了17，200只，增加了41%。9月末，与2000年相比，实收资本规模为6.66万亿元

一方面，基金经理的数量有所下降，而另一方面，私募产品和资产管理的规模却显著增加。如何理解“一滴两升”？业内人士指出，基金管理人数量的下降反映出，在私募备案、信息披露、合同指导等一系列近期政策和严格监管的背景下，私募基金行业发展的“门槛”已经提高，基金管理人呈现出职业化、规范化的发展趋势。

据不完全统计，截至目前，基金行业协会已先后发布了《私募股权基金登记备案办法》、《私募股权基金管理人内部控制指引》、《私募股权基金信息披露管理办法》、《私募股权基金招募行为管理办法》等10多项私募股权投资基金规则及相关合同指引。