中信银行资金存管标准曝光 主要涉及七大项

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近日，据媒体报道，中信银行第三方资金存管p2p平台接入标准(报价601998，买入)主要涉及七大项:

一、注册资本:实收资本不低于5000万元。

第二，股东背景:目前没有硬性要求，但优先考虑国有资产、上市公司持股和知名风险投资背景的企业；

3.运行时间:平台建立并运行不少于一年，特殊质量可适当放宽；

4.高级管理人员简历:具有5年以上金融行业工作经验的高级管理人员不少于2人，具有5年以上信息技术工作经验并取得国内电信和信息服务营业执照的高级管理人员不少于2人；

V.框架体系:组织结构健全，内部控制制度和风险管理制度成熟，最近三年(自成立之日起不到三年)未发生重大风险事故；

六.外部审计:一年内由合格的独立专业审计机构审计；

七.业务合规性:遵守《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》(征求意见稿)等相关法律法规。

此外，平台访问第三方存管机构的具体过程也已经暴露出来:业务申请由p2p平台提交；银行进行尽职调查，收集有关信贷接受的相关信息；获得银行内部审查；签订合作协议，开立与存管相关的账户；系统对接、三方联合调试和在线试运行。

根据去年12月发布的《同业拆借信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》，网上拆借机构应将资金存入银行业金融机构，接受银行的监督管理。根据第三方在线借贷平台的数据，到目前为止，中国只有30个平台正式连接到存管系统。向银行存款的要求似乎很严格，过程也很漫长。