汇投资办公地被警方封闭 其线下理财公司亦未按期兑付

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5月21日晚，一位投资者在网上贷款首页贴出，从今年3月下旬开始，p2p平台汇款投资取现困难，至今已近两个月，一再违反还款协议。除了最先来到公司办公室取回投资资金的投资者之外，4月份绝大多数投资者的提款还没有到来。同时，海报上还说，最近有报道称警方已经介入，目前无法联系平台客服。

昨日，《证券日报》记者走访了惠投资位于朝阳区建国门外大街8号国际金融中心大厦A座7楼的办公地址，发现该公司已被关闭，所有玻璃门都被白布覆盖，看不到内部情况。与此同时，贴在玻璃门上的通知说，“办公室已经关闭。有关事宜请与北京市公安局朝阳分局建国门外派出所联系”。我们的记者咨询了地板上的保安，得知办公室在上周四(5月19日)被警察关闭，通知也是由警察张贴的。

当记者向保安询问有关情况时，投资者纷纷前来投资外汇。然而，当记者询问时，我们发现前来的近10位投资者不是外汇投资，而是他们的关联公司北京太和连城投资有限公司(以下简称“太和连城”)，这是一家线下财务管理公司。据了解，许多投资者尚未支付4月份到期的出价。其中一位女士告诉《证券日报》，上周三(5月18日)，太和连城组织了70或80名投资者去河北泡温泉，但该公司上周四被关闭。一直与她保持联系的公司专员最近向她声称，她将“回到自己的家乡”，然后就再也无法与她联系。

仍在偿还的标的物的总额

超过1亿元

据汇投投资网站介绍，汇投投资是汇投财智投资管理(北京)有限公司打造的互联网金融“全程序”综合信息服务平台..回头彩智投资管理(北京)有限公司注册于北京市海淀区，注册资本1亿元，其官方网站于2014年3月28日正式开通。根据天空调查，该公司于2011年2月11日注册。

昨天晚上，记者登录了惠投资的网站，网站首页显示，该平台已进入用户91046人，总投资15.34亿元，收益7688.99万元。平台上主要有三种理财产品，即“滚雪球”，即100%本金和利息担保的小额贷款项目智能投资理财计划。期限灵活，当天付息，到期归还本息，1000元开始投资；“汇款保险”——一种基于信用贷款+保证金的理财产品，年回报率为16%，每月支付利息；“债权转让”——投资者通过转让投资产品来提取资金，持有30天可以多次转让。

根据“雪球”页面，所有7天、45天、90天和180天的目标已经售罄，预期年化回报率分别为8.0%、11.0%、13.0%和14.0%。在“汇款保险”项目列表下，目前有583个还款目标、53个还款目标、2个招聘目标和1个招聘目标。网上贷款屋的海报显示，自3月份以来，汇款投资一直难以提取现金，绝大多数投资者在4月份还没有收到提取现金的通知。据《证券报》记者粗略统计，惠投资还款过程中的53个目标总金额为1.0958亿元，两个目标募集总金额为250万元，两个目标募集完成金额为3.1717亿元。

昨天，记者来到惠投资在北京国际金融中心大厦的办公地址。因为需要用卡进出电梯，记者去前台申请了临时卡。当工作人员问记者去哪个楼层、哪个公司时，记者回答“惠投资”，工作人员说“那个公司没有人”。当记者来到七楼时，他发现公司已经如上所述关闭了，只有一名保安坐在门外。在记者发言之前，保安首先问道，“投资者？你投资了多少？”显然，保安已经习惯了外来者的突然造访。“上周四，警察来了，关闭了公司，并张贴了这个通知。据说警察接到15个人的报告，所以他们来了。”这名保安告诉《证券日报》，最近每天至少有10到20名投资者来公司，甚至还有身份不明的人来公司打架和倒汽油，所以大厦物业不得不关闭从七楼下降的电梯。

线下公司尚未支付到期款项

大多数投资者是中老年人

当记者向保安询问情况时，一些投资者一个接一个地来到公司门口，当他们看到公司关门时非常沮丧。他们还不断向保安询问公司的情况。然而，从投资者之间的相互交谈中，记者发现这些投资者并没有投资外汇，而是投资他们所谓的“太和”。

据《证券日报》报道，“太和”的公司称为“北京太和连城投资有限公司”。根据汇和投资网站今年1月底发布的公告，“自2015年11月以来，泰和连城与汇和投资在金融产品设计和项目风险控制方面进行了深入合作，取得了很好的效果。太和连城主要从事线下传统金融投资业务。目前，公司拥有员工4500多人，并在长春、深圳、郑州等20多个地方设立了分公司。作为知名的互联网金融平台，汇投为太和连城的转型升级提供了强有力的支持。基于太和连城从传统金融向网络金融的转型，开放线上线下金融壁垒，搭建p2p+o2o金融平台，太和连城计划全面收购外汇投资，相关工作正在有序开展。”随后，在2月份再次宣布惠投资已与太和连城达成协议，惠投资正式成为太和连城的全资子公司。

根据工商资料，惠投资和太和连城目前的办公地址是一样的。根据工商信息，这两家公司的法定代表人、执行董事和总经理都是李成金人。惠投资新任董事长兼首席执行官、北京太和连城投资有限公司首席执行官均为人。不难解释为什么太和连城的投资者都聚集在惠投资公司之外。

从太和连城网站上可以看到的具体理财产品包括老年住房、房地产开发项目和信托计划等。预期年收入为6%-9%，期限为1年、2年和3年。在昨天来惠投资公司的投资者中，有些投资者的一年期产品在4月份到期，但他们直到意识到有问题才收到款项；还有一些投资者的投资还没有到期，但我听说有延期付款的消息，所以我来公司看看。在这些投资者中，最低投资额为10万元，最高投资额为100万元。此外，一些投资者告诉《证券日报》记者，“我听说一些投资者最多投资了700多万元。”也有投资者说，听说太和连城去年的营业额是200亿元，以前没有问题，甚至有时候周六是付息日，公司会提前到周五支付利息。其中一位投资者表示:“我之前试用了一个月的产品，并按时付款，所以上个月我又投资了50万元人民币购买了一年期产品，但我没想到第一个月就能获得利息，公司的人也找不到了。”

当《证券日报》记者离开国际金融公司大楼时，他发现楼下聚集了20多名投资者，其中大部分是中老年人。其中一位80岁的老爷爷告诉记者，他投资太和连城是因为接到他们的销售电话，声称要保护资金和利益，所以他投资了10万元。“我知道公司出事了，我晚上睡不着。”

在拨打了投资门上派出所的联系电话后，对方表示投资者可以在5月24日和25日将材料带到派出所备案。《证券日报》记者将继续关注和报道汇款投资赎回的后续情况。