e速贷涉嫌非法吸存被查 总交易额近71亿

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近日，已运营近6年的p2p平台网速贷款(主要由广东容晖投资有限公司运营)被警方调查的消息不胫而走，引起了业界的广泛关注。

5月20日，电子快递宣布正在接受相关方的例行检查。根据当地警方当晚发布的消息，该公司因涉嫌非法吸收公众存款而受到调查

公司总部和销售部门的负责人和工作人员已被警方依法带回来审查。5月21日，e-Express在官方微信上发布了一条消息，称截至当天凌晨，公司各部门的大部分员工已经陆续回家。

值得注意的是，此前一份名为《互联网金融风险专项整治实施方案》的文件已在互联网金融界广泛传播。文件显示，监管机构已经列出了清理和整顿互联网金融的时间表。虽然文件的内容还没有得到有关部门的确认，但业内一些人士对《国家商报》表示，“各地都在陆续实施。”此外，面对不断爆发的风险事件，一些平台主动暂停业务进行清算。

该平台的总交易量接近71亿

5月20日中午，网速贷款可能被警方调查的消息开始在网上传播。同一天下午，e-speed贷款的官方公告证实了这一调查，并称之为“例行检查”。公告称:“5月20日上午，惠州金融相关监管部门到易速贷款集团总部进行例行检查，并与集团高层领导和部分员工进行了深入调研和交流。目前，调查工作正在进行中，调查工作正在进行中。我们会尽快给你一个正式和公开的解释。”

5月20日晚，广东省惠州市公安局惠城分局官方微博“平安鹅城”发布消息称，当日“一起非法吸收公众存款案件正在调查中”。涉案公司名称为广东容晖投资有限公司(其网上贷款平台为网速贷款)。目前，惠城警方已将公司总部和销售部的相关负责人和工作人员带回公司进行依法审查，案件正在进一步调查中。”

E-speed loan是近六年前建立的一个p2p平台，是业内的一个老平台。

据公开信息，网速贷款成立于2010年9月，注册资本为9250万元。此前曾在上海股票托管交易中心Q板上市。据E-Express发布的4月份经营报告显示，本月公司贷款总额约为2.58亿元，当月营业收入约为450万元，而自公司成立以来的交易总额接近71亿元。

值得注意的是，在调查的消息传出后，e-quick loan的官方网站在一段时间内无法开通，但现在已经恢复。根据官方网站发布的竞价公告，该平台在5月21日0: 00后开始竞价，全部为资产竞价或债权转让竞价。除少数投标外，大部分投标的投资进度为零。

5月21日，e-speed loan发布了进展信息，称“截至今天凌晨，我公司各部门大部分员工已经陆续回家...因为我们公司目前正在配合调查，网站的运行已经暂时停止。请注意我们公司的官方渠道通知。”

一些平台主动暂停业务进行清算

值得注意的是，在此之前，广东不止有一个“老”平台因涉嫌非法吸收存款而受到调查。去年9月，金荣学院也因涉嫌非法吸收公众存款而受到警方调查，但该平台随后恢复运行。

当时，互联网金融业的一些人士向《国家商报》表示，这表明监管当局已经改变了对互联网金融风险控制的态度。过去，当出现明显的问题，如运行或支付危机时，监管机构会启动调查，但现在他们已从事后调查转变为事前干预调查。当时，业内人士预计监管机构可能会在未来对网上贷款行业进行全面调查。

事实上，由于互联网金融业存在的问题和风险，相关部门已经逐步开始对互联网金融进行整顿。例如，“投资”、“理财”、“p2p”等平台的注册已经在很多地方暂停，互联网金融的广告也已经被查处。

此外，最近有消息称，互联网金融专项整治小组已经成立，要求地方政府部门彻查、清理和整治互联网金融。

具体来说，各地要在5月15日前向领导小组报告整改计划；7月底前，检查和完善清理和整改计划；11月底前，进行清理整顿和监督评估；2017年1月底前验收总结；2017年3月底前，将形成一份总体报告，并提出建立和完善互联网金融监管长效机制的建议。

虽然上述消息尚未得到当局的证实。然而，一位互联网金融第三方人士告诉《国家商报》记者，“各地纷纷实施，这是行业的一次深刻调整。”

合法合规成为今年p2p行业的关键词，而银行资金存管成为网上贷款行业最大的合规目标之一。

据网上贷款平台不完全统计，截至2016年5月13日，至少有24家银行安排了资金存管业务，超过82家p2p平台与银行签署了资金存管协议(不包括初步谈判和正在签署的协议)。

其中，p2p平台约有18个，包括积木(民生银行)、人人贷款(民生银行)、爱钱邦(尚辉银行)、德中金融(尚辉银行)、Koudai.com(农业银行)、Yindou.com(江西银行)等。此次网速贷款涉嫌非法吸收存款的托管机构是广东南岳银行。

此外，许多中小型平台主动暂停业务进行清算，因为它们无法承受业务压力和政策要求。根据4月份网上贷款之家的p2p网上贷款行业月度报告，4月份有75个平台被关闭或出现问题，其中关闭平台的数量占41.33%。

值得一提的是，一些p2p平台领导表示，今年是互联网金融整顿年，监管部门正在进行整顿。今年平台的主要工作是关注合规性。业内人士普遍认为，在监管日益严格、市场竞争加剧的情况下，大量平台可能会退出市场。然而，在监管大清洗之后，幸存的平台也将迎来新的发展机遇。