那些立了案的P2P平台 投资者最多拿回34成

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长期以来，在投资者心目中，p2p问题平台是“达摩克利斯之剑”。在过去的几年里，出现了许多运行平台，但投资者往往没有办法捍卫自己的权利，捍卫自己权利的道路极其艰难，而且大多数都迷失了方向。如果新快报的记者发明之前有问题的平台已经进入司法程序，投资者最多能收回三四个亿的成本。如果你真的不走运，投资者应该冷静下来，保留好证据，在第一时间报案，并申请冻结问题平台的资产，试图挽回损失。

案例1东方风险投资

投资者剩余的48.7%的本金持续了9个月

点评:东方风险投资成立于2013年6月，并宣布将于2013年10月停止提取现金。同年11月，东方风险投资的负责人邓亮和李泽明相继投降。2014年7月15日，东方创投以非法吸收公众存款罪结案，历时9个月。

结果:深圳市罗湖区人民法院刑事判决书(以下简称判决书)显示，截至2013年10月31日，该平台共吸收投资者资金1.26亿元，其中已支付7471.96万元，投资者实际本金尚未归还5250.32万元。

在已认定的犯罪所得中，法院已冻结购房款2200万元，李泽明个人银行卡存款318.2万元，共计2518.2万元，占未清偿投资本金的48.7%。

在回收资金的问题平台的情况下，东方风险投资的投资者回收本金的比例相对较高。

案例2铜资本贷款

12.3%的偿还率持续了14个月

回顾:同都贷款发起于2013年5月，注册资本为人民币1200万元，企业法定代表人为陈玉根。2013年11月2日，该平台仅运行了半年，由于资金链紧急，警方介入调查。

2015年1月14日，通都贷款非法吸收公众存款案开庭审理。根据起诉书，同都贷款实际投资了2685名会员，至今未归还近1亿元。

结果:2015年12月22日，安徽省铜陵市铜官山区人民法院正式宣布，铜陵市苏信投资管理有限公司、陈玉根、武晓军等涉案人员应赔偿1682名受害人近1亿元的经济损失。截至目前，可收回的赔偿总额约为1200万元。

根据法院的规定，所有受害者将支付大约12.3%的赔偿金。每个受害者的赔偿退款比例乘以他们自己的经济损失总额就是每个受害者这次的赔偿退款金额。法院还在公告中附上了一份详细的“受害者还款表”。

案例3 Youyi.com

投资者本金的40%已经返还了31个月

回顾:5年半前，穆某注册为江苏友谊公司的法定代表人，股东为穆某、黄某。该公司在网上购买衣服，但注册后，由于生意不好，基本上处于闲置状态。2012年7月，穆通过网络技术公司设计了一个借贷平台网站，并以友谊的名义启动了的p2p平台。

从2012年8月18日至2012年12月21日，木木以Youyi.com从事中介借贷的名义，伪造“友谊公司”为香港亿丰公司成员，未取得金融营业执照，谎称亿丰商城商户需要借款，在“友谊网”上打出“第二个标记”，承诺立即还本付息，公开引诱投资者，共使45名受害者违法。

结果:与以往病例不同，友谊。com在业内第一次被判“集资诈骗”,其性质恶劣到不违法。2015年7月，江苏省高级法院宣布了此案。Youyi.com法定代表人牟某、股东黄某因诈骗罪被判处有期徒刑14年9年，并责令其继续返还非法所得1516万元，返还相关受害人。

提醒

在“踩雷”的情况下，投资者如何维护自己的权利？

第一步是收集和保存证据

一旦踏上“惊雷”，投资者不应过于惊慌和焦虑，而应首先立即收集和保存证据。一般来说，最重要的是财务投资的证据，包括合同协议的证据、财务支付的证据、财务管理过程中的交换和协商的证据等等。此外，还有互联网金融公司运营和业务推广的证据和截图。

最重要的是财务支付证据。毕竟，资金流最能证明你的投资行为，最常见的是通过公司应用或第三方支付的截图，以及用户从自己账户直接支付到平台指定账户的截图。此外，还应保留与平台签署的电子合同、投资协议和网站声明，它们具有相同的法律效力。

2尽快申请冻结问题平台的资产

在现金提取困难的初始阶段，许多投资者希望通过民事诉讼获得相应的赔偿。北京大成律师事务所律师肖飒表示，如果发现债务人失踪，投资者可以向债务人原住所或财产所在地的法院起诉。然而，在民事诉讼中很难立案，这需要支付诉讼费，而且费用昂贵。

然而，在民事诉讼过程中，我们发现p2p平台已经触犯了刑法，因此我们面临着刑事责任的追究。肖萨说，一旦立案，公安机关调查和控制案件的效率更高，成本更低。“但是，进入公诉程序后，就不可能撤回诉讼和控制案件的进展。投资者应该为持久战做好准备。”根据《新快报》记者的上述情况，投资者应该准备至少等待一年半。

此外，肖飒还表示，投资者可以向相关部门申请冻结平台关闭或逃跑的相关资产，以避免资产在案件调查过程中被隐藏或转移。

3“受害者”的法律地位难以确定，这增加了维护权利的难度

事实上，就法律而言，投资者权利保护的基础并不完善。肖洒透露，2014年3月25日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合下发了《关于非法集资刑事案件法律适用若干问题的意见》，将受害投资者定位为“集资参与者”，但没有明确赋予“受害者”法律地位，导致实际案件中维权出现一系列困难和问题。

肖洒表示，进入审查起诉阶段后，投资者委托的律师很难看到文件。“如果投资者被赋予受害者身份，他可以合理地聘请受害者的诉讼代理人，查阅和复制案件档案，并代表他发表法律意见。”不同地方的公安法律部门对投资者的身份有不同的理解。一些地方允许投资者的律师阅读文件，而另一些地方则不允许。当法庭开庭时，“受害者”的代表往往不被允许出庭，但他们只能坐在旁听席上，不能表达个人观点和意见。

平台运行案例的时间跨度很大，一个案例可能会拖上一两年，有些案例会逃到海外，时间跨度更长。在侦查阶段和起诉阶段，案件材料和案件档案属于国家秘密，所有接触者都应严格保密。因此，投资者只能在半年甚至一年的时间里雾里看花，投资者也应该做好持久战的准备。

她表示，投资者应了解刑事案件的基本流程和时间节点，充分理解维权的难度并做好准备，理性对待案件过程中的困难和不透明，对案件结果有合理的预期。