恒天财富周斌：把握机遇 做高净值客户的专属理财师

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(恒天财富董事长周斌)

“在中华民族伟大复兴的进程中，中国的财富管理行业将呈现爆炸式增长。面对广阔的市场，中国的财富管理行业迫切需要一场供应方改革。这就要求中国的财富管理机构“善用数字化，走向国际化，差异化定位，专业化管理”，同时构建“优质产品、优质服务、优质服务”的财富管理生态平台。最重要的一点是要求财务规划人员‘以客户为中心’。”恒天财富董事长周斌指出。

11月20日，第二届恒天财富超级理财规划师大赛决赛在上海举行。恒天财富董事长发表了题为《做最伟大时代最杰出的理财规划师》的主题演讲。

他认为，中华民族的伟大复兴将为中国财富管理行业的发展带来历史性机遇。到2020年，中国高净值客户的数量将从200万增加到400万，中国个人可投资金融资产也将从100万亿增加到200万亿。中国的中产阶级人数目前为1.09亿。它将成为未来世界上最大的财富管理市场。

《波士顿咨询报告》的数据显示，中国财富管理市场目前的发展状况与高净值客户的多元化需求之间存在突出矛盾:一是中国商业银行的私人银行体系仅服务于中国13%的高净值客户和11%的资产；其次，2015年，35%的私人银行客户更换了自己赞助的私人银行，客户更换的主要原因是盈利能力低、增值服务少、账户经理专业水平低。

波士顿咨询(Boston Consulting China)董事总经理兼全球合作伙伴何大勇曾公开表示:“世界上所有大型财富管理机构都羡慕和嫉妒中国市场，但中国的财富管理行业迫切需要一场供应方改革。”

如何推进中国财富行业的供给侧改革？周斌主席从三个方面进行了阐述:

1.不要忘记你的梦想、使命和最初的意图。

我们必须坚定不移地坚持“顾客至上、诚实负责、勤奋学习、善于思考、团结拼搏”的共同信念，坚持“努力工作、坚定发展、勇于承担责任、永不放弃”的精神。

2.坚定不移地推进“四个现代化战略”。

通过“善用数字化、走向国际化、定位差异化、管理专业化”四大战略，构建了“好产品、好服务、最好关怀”的财富管理生态平台。

3.“以客户为中心”。

面对客户多样化的资产配置需求，要求财务规划人员深入洞察客户需求，了解客户的预期收益、风险偏好和现有资产配置。如果你只想着“我有什么，我就卖什么”，这是一种以销售为导向的思维和一种简化的销售。它根本不能反映高净值客户的差异化和定制化服务特征，也不能反映财务规划师的职业价值。如果您不想被明智的投资所取代，您需要有“客户应该配置什么？如何实现和调整配置？如何实现客户的预期投资目标”，我们应该有“永远陪伴客户，帮助财富增长和增值”的长期服务理念。