上海严打非法集资“20条”出炉

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鉴于非法集资正在向不同地区、不同行业蔓延，现已发布《上海市预防和处置非法集资实施意见》。4月5日，上海市政府发布了《关于进一步防范和处置上海市非法集资行为的实施意见》(以下简称《意见》)，表示将进一步加强日常监管，严格控制高风险行业的市场准入，区县政府也将密切关注投融资管理、同业拆借等高风险重点领域和主要商业建筑。 辖区内的科技园和招商中心将明确“谁引进、谁负责”的招商原则，实施源头防控。 据悉，《意见》共有7项内容和20项措施。

“一旦非法集资的风险爆发，在赎回困难之后，投资者很难收回他们的资金。”北京大学法学院教授彭冰表示，《意见》强调在打击非法集资活动中要“预防”，这具有很强的现实意义。

防止非法集资等行为

上海不是第一个设立非法集资“黑名单”的城市。早在2016年1月21日，北京市人民政府办公厅就发布了《北京市进一步防范和处置非法集资管理办法》。

记者注意到，2月4日，国务院发布了《关于进一步防范和处置非法集资问题的意见》，强调非法集资要“防与治相结合，防与治相结合”，即从源头上预防，在早期、利益相关者范围小的情况下解决问题。指出“省人民政府是预防和处置非法集资的第一责任人”，随后山东、安徽等省相继出台了《关于预防和处置非法集资的实施意见》，上海也在努力进一步落实国务院的上述指导意见。

上述意见还要求工商部门加强对非法集资高风险行业的登记管理，重点关注股东背景、信用状况、管理团队、经营计划和风险控制措施。

事实上，此前有报道称“北京、上海、深圳工商局已开始暂停互联网金融企业注册”，当时本报报道称，上海相关区县已暂停投资理财、金融信息服务等各类企业的注册。

鉴于许多非法集资投资和金融机构经常利用电视和户外广告进行自我包装，《意见》还建议加强广告信息管理，工商部门和宣传部门将共同加强日常监管和审查，督促报纸、杂志、广播电视等媒体增强广告审查的法律意识和责任意识。

同时，上述意见明确表示，上海将建立非法集资“黑名单”。

“非法集资活动的发展需要依靠一些便于接触公众的渠道，如广告和各种已获得销售许可证的机构来推广非法理财产品。”彭兵表示，在这些渠道设立监控，可以尽早发现非法集资活动，并将其消灭在萌芽状态。"

对一般工商企业，将采用信用分类监管、定向抽查、信息公示、风险警示访谈、市场准入限制等手段加强事后监管。多个部门还将共同建立非法集资实体(包括法定代表人、实际控制人、代理人、中介人等)的业务例外清单和信用记录。)，并将其纳入统一的信用信息共享和交换平台。

值得一提的是，在发布《意见》的同时，上海各级金融机构也在对非法集资的风险进行调查。根据

据上海黄浦区金融办消息，全市金融办已经加大了对商业楼宇金融公司的调查力度。如果发现大型、高租金的商业楼宇，有大量中老年人出入，他们会通知商业楼宇进行非法集资风险评估。

鉴于各类非法金融活动的发展趋势，上述《意见》还明确指出，市打击非法金融活动领导小组成员应根据工作需要进行调整和充实。同时，领导小组下设案件调查组、信访维护组和宣传教育组。其中，案件调查组由市公安局牵头，市检察院和市高院协调，组织协调非法集资案件的立案、调查和查处工作。

明确企业“谁负责引进”

《意见》强调，在严格控制高风险行业市场准入的同时，辖区内的主要商业建筑、科技园区和招商中心要明确“谁引进、谁负责”的招商原则，落实源头防控。

关于如何有效防范和控制非法集资风险，《意见》提出了两个“结合”，即反打击结合和疏通结合。其中，防范是指防患于未然，做好非法集资风险的监测预警、日常监管、调查评估工作；打击，即早打小打，依法严厉打击重点领域、重点领域和重大恶性非法集资案件；疏是通过改革不断提高金融服务水平，拓宽民间投融资渠道，大力发展普惠金融，有效解决金融供求矛盾。

事实上，国家在大力支持和发展“互联网加普惠金融”的同时，也积极推动“大众创业和创新”。为此，国家在税费减免方面做出了一些优惠安排，为企业特别是小微企业提供了更加宽松的空发展空间。

此举也与上海“第五中心建设”的理念不谋而合，即建设科技创新中心。随着“大众创业创新”战略的稳步推进，中国的创新创业热情也在不断高涨。一大批高素质企业家涌现，一大批投资机构和投资者更加关注和支持中国创新发展，政策环境不断优化。

徐汇区漕河泾东区作为上海创新型制造业的集聚地，一直以来都是企业的集聚地。随着需求的增加，目前缺乏整体规划和互动，制造商空处于分散状态。对此，上海华新股份有限公司相关负责人向《国际金融新闻》记者表示，为了促进华新园区创新产业和企业的快速发展，徐汇区政府近日成立了“徐汇创新天地国际科技创新中心”。之后，华新园区将成为区域内开发商和企业家的技术交流平台、资本孵化平台和上下游产业链。华新园区还将建成集R&D、融资、生产、推广为一体的垂直产业科技创新中心，促进未来科技企业和投资企业的引进。此前，国家创业服务机构飞马座旅与成都蓝光集团共同打造了成都飞马座蓝光我们创新园，这是中国西南地区首个通过能力孵化和资源整合平台促进企业创业的园区。此外，据媒体报道，去年12月28日，上海证券交易中心科技创新板正式挂牌，目前已有包括“三个部落”在内的20多家科技创新企业入驻。

中央财经大学金融学院教授何强此前提醒说，发展网络金融可以促进大众创业和创新，但在金融领域进行“双重创新”时必须谨慎。在适度监管方面，应该为网络金融的发展和创新预留一定的空空间。

专家还认为，目前借助互联网技术进行的非法集资活动已经逃避了监管机构和主管部门的监管。《意见》颁布后，地方各级人民政府将负责监管机构和主管机构规避“创新”的监督管理，从根本上防范各种伪创新带来的风险。(国际金融新闻记者潘杰)

附:上海市《关于进一步防范和处置本市非法集资的实施意见》原文:

当前，非法集资问题日益突出，案件高发，对经济金融秩序和社会稳定构成了极大威胁。为贯彻落实《国务院关于进一步防范和处置非法集资的意见》(国发[2015]59号)，推进上海国际金融中心建设，现就进一步防范和处置本市非法集资提出如下实施意见。

一.一般要求

(一)统一思想认识。预防和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统工程。区(县)政府和有关部门要高度重视，统一思想，统一行动，服从党中央、国务院、市委、市政府的决策部署，加大防范和处置力度，建立健全长效机制，坚决守住系统性区域金融风险不发生的底线。

(二)目标明确。非法集资的高发率得到遏制，存量风险得到稳步化解，增量风险逐步降低。对非法集资的监测到位，预警及时，预防有效。非法集资处置已纳入法制化轨道，案件依法稳步处理。防范和处置非法集资的体制机制不断完善，金融发展环境不断优化，为上海国际金融中心建设保驾护航。